+Orientamenti recanti modifica degli orientamenti EBA/GL/2021/02 ai sensi dell’articolo 17 e dell’articolo 18, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849, sulle misure di adeguata verifica della clientela e sui fattori che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero prendere in considerazione nel valutare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo associati ai singoli rapporti continuativi e alle operazioni occasionali («Orientamenti relativi ai fattori di rischio di ML/TF») (EBA/GL/2024/01)
---+1. Conformità e obblighi di notifica
------+Status giuridico dei presenti orientamenti
---------+1. Il presente documento contiene gli orientamenti emanati in applicazione dell’articolo 16 del …
---------+2. Gli orientamenti presentano la posizione dell’ABE in merito alle prassi di vigilanza adeguate …
------+Obblighi di notifica
---------+3. Ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 3, del regolamento (UE) n. 1093/2010, le autorità …
---------+4. Le notifiche sono pubblicate sul sito web dell’ABE ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 3. ( ) …
---+2. Oggetto, ambito di applicazione e definizioni
------+Destinatari
---------+5. I destinatari dei presenti orientamenti sono gli enti creditizi e gli istituti finanziari, come …
---+3. Attuazione
------+Data di applicazione
---------+6. I presenti orientamenti si applicano a decorrere dal 30 dicembre 2024.
---+4. Modifiche
------+(i) Modifica del titolo degli orientamenti
---------+7. Il titolo degli orientamenti è sostituito con il seguente: «Orientamenti EBA/GL/2021/02, ai …
------+(ii) Modifiche relative a oggetto, ambito di applicazione e definizioni
---------+8. Nel paragrafo 12 la frase introduttiva è sostituita dalla seguente: «Salvo indicazione …
---------+9. Nel paragrafo 12, le lettere f) e m) sono soppresse.
------+(iii) Modifiche dell’orientamento 1 – Valutazione del rischio: principi fondamentali per tutte le imprese
---------+10. Nell’orientamento 1.7 è aggiunta la seguente lettera: «d) qualora l’impresa introduca nuovi …
------+(iv) Modifiche dell’orientamento 2 – Individuazione dei fattori di rischio di ML/TF
---------+11. Nell’orientamento 2.4 la lettera b) è sostituita dalla seguente: «b) Il cliente o il titolare …
------+(v) Modifiche dell’orientamento 4 – Misure di adeguata verifica della clientela che tutte le imprese devono applicare
---------+12. Nell’orientamento 4.29 la frase introduttiva è sostituita dalla seguente: «4.29 Per adempiere …
---------+13. L’orientamento 4.35 è sostituito dal seguente: «4.35 Qualora il fornitore esterno abbia sede in …
---------+14. Nell’orientamento 4.60 la lettera a) è sostituita dalla seguente: «a) diversa dalle operazioni …
---------+15. Nell’orientamento 4.61 la lettera a) è sostituita dalla seguente: «a) l’adozione di misure …
---------+16. Nell’orientamento 4.74 la lettera b) è sostituita dalla seguente: «b) se effettuare un …
---------+17. Nell’orientamento 4.74 è aggiunta la seguente lettera: «d) se l’uso di strumenti analitici …
------+(vi) Modifiche dell’orientamento 6 – Formazione
---------+18. Nell’orientamento 6.2 la lettera c) è sostituita dalla seguente: «c) come riconoscere …
---------+19. Nell’orientamento 6.2 è aggiunta la seguente lettera: «d) come utilizzare sistemi …
------+(vii) Modifiche dell’orientamento 8 – Orientamento settoriale per i rapporti di corrispondenza
---------+20. Nell’orientamento 8.6 la lettera d) è sostituita dalla seguente: «d) il rispondente svolge una …
---------+21. Nell’orientamento 8.6 è aggiunta la seguente lettera: «h) il conto IBAN fornito da un …
---------+22. Nell’orientamento 8.8 è aggiunta la seguente lettera: «d) il rispondente non è in grado di …
---------+23. Nell’orientamento 8.17 le lettere a) e c) sono sostituite dalle seguenti: «a) acquisire …
------+(viii) Modifiche dell’orientamento 9 – Orientamento settoriale per le attività di retail banking
---------+24. L’orientamento 9.3 è sostituito dal seguente: «9.3. Le banche dovrebbero considerare i fattori …
---------+25. L’orientamento 9.16 è sostituito dal seguente: «9.16 Nel caso in cui il cliente della banca …
---------+26. L’orientamento 9.17 è sostituito dal seguente: «9.17 Qualora una banca abbia stabilito, sulla …
---------+27. Nell’orientamento 9.18 la frase introduttiva è sostituita dalla seguente: «9.18. Tuttavia …
---------+28. Il titolo degli orientamenti da 9.20 a 9.24 è sostituito dal seguente: «Clienti che offrono …
---------+29. Gli orientamenti da 9.20 a 9.23 sono eliminati.
---------+30. I seguenti orientamenti 9.20 e 9.21 sono inseriti: «9.20 Quando instaurano un rapporto …
------+(ix) Modifiche dell’orientamento 10 – Orientamento settoriale per gli emittenti di moneta elettronica
---------+31. L’orientamento 10.2 è sostituito dal seguente: «10.2. Gli emittenti di moneta elettronica …
------+(x) Modifiche dell’orientamento 15 – Orientamento settoriale per le imprese di investimento
---------+32. L’orientamento 15.1 è sostituito dal seguente: «15.1. Nel prestare o eseguire servizi o …
------+(xi) Modifiche dell’orientamento 17 – Orientamento settoriale per le piattaforme di crowdfunding regolamentate
---------+33. Nell’orientamento17.4 la lettera i) è sostituita dalla seguente: «i) il fornitore di servizi di …
---------+34. Nell’orientamento 17.6 la lettera b) è sostituita dalla seguente: «b) l’investitore o il …
---------+35. Il seguente orientamento 21 è inserito:
------+(xii) «Orientamento 21 – Orientamento settoriale per i prestatori di servizi per le cripto-attività
------+Fattori di rischio
------+Misure
 English - European Union - Financial Industry -

Orientamenti recanti modifica degli orientamenti EBA/GL/2021/02 ai sensi dell’articolo 17 e dell’articolo 18, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849, sulle misure di adeguata verifica della clientela e sui fattori che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero prendere in considerazione nel valutare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo associati ai singoli rapporti continuativi e alle operazioni occasionali («Orientamenti relativi ai fattori di rischio di ML/TF») (EBA/GL/2024/01)

Orientamenti recanti modifica degli orientamenti EBA/GL/2021/02 ai sensi dell’articolo 17 e dell’articolo 18, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849, sulle misure di adeguata verifica della clientela e sui fattori che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero prendere in considerazione nel valutare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo associati ai singoli rapporti continuativi e alle operazioni occasionali («Orientamenti relativi ai fattori di rischio di ML/TF») (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Panoramica

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1. Conformità e obblighi di notifica

1. Conformità e obblighi di notifica
2. Oggetto, ambito di applicazione e definizioni

2. Oggetto, ambito di applicazione e definizioni
3. Attuazione

3. Attuazione
4. Modifiche

4. Modifiche

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

Requisiti

3. Standard correlati

Standard

Ticket collegati

Collegamenti
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/