18 Función de gestión de riesgos

La función de gestión de riesgos (FGR) debería abarcar a toda la empresa de servicios de inversión. La FGR debería tener suficiente autoridad, rango y recursos, teniendo en cuenta los criterios de proporcionalidad enumerados en el título I, para implementar políticas de riesgo y el marco de gestión de riesgos según lo previsto en la sección 17.

La FGR debería tener acceso directo al órgano de dirección en su función supervisora y a sus comités, si se han constituido, incluido, en particular, el comité de riesgos.

La FGR debería tener acceso a todas las líneas de negocio y otras unidades internas con potencial para generar riesgos, así como a las filiales y asociadas relevantes.

El personal de la FGR debería poseer conocimientos, competencias y experiencia adecuados en relación con las técnicas y procedimientos de gestión de riesgos, así como con mercados y productos, y debería tener acceso a formación periódica.

La FGR debería ser un elemento central de la organización de la empresa de servicios de inversión, y estructurarse de modo que pueda implementar las políticas de riesgos y controlar el marco de gestión de riesgos. La FGR debería desempeñar un papel esencial en la tarea de garantizar que la empresa de servicios de inversión tenga implantados procesos eficaces de gestión de riesgos. La FGR debería participar activamente en todas las decisiones importantes en materia de gestión de riesgos.

En un grupo, la FGR de la empresa matriz de la Unión debería ser capaz de ofrecer una visión integral de todos los riesgos a nivel del grupo y garantizar el cumplimiento de la estrategia de riesgos.

La FGR debería proporcionar información independiente, análisis y criterios expertos y pertinentes sobre las exposiciones al riesgo, y asesorar sobre las propuestas y las decisiones en materia de riesgos adoptadas por las líneas de negocio o las unidades internas, y debería informar al órgano de dirección sobre si esa información y ese asesoramiento son coherentes con la estrategia de riesgo y el apetito de riesgo de la empresa de servicios de inversión. La FGR puede recomendar mejoras del marco de gestión de riesgos y medidas correctivas ante cualquier incumplimiento de las políticas, los procedimientos y los límites de riesgo.