18 Funkcija upravljanja tveganj

Funkcija upravljanja tveganj bi morala zajemati celotno investicijsko podjetje. Ob upoštevanju meril sorazmernosti iz naslova I bi morala imeti funkcija upravljanja tveganj dovolj pooblastil, dovolj visok položaj in dovolj virov za izvajanje politik v zvezi z upravljanjem tveganj ter ureditve upravljanja tveganj, kot je opredeljeno v oddelku 17.

Funkcija upravljanja tveganj bi morala imeti po potrebi neposreden dostop do upravljalnega organa v nadzorni funkciji in njegovih morebitnih odborov in komisij, zlasti do odbora za tveganja.

Funkcija upravljanja tveganj bi morala imeti dostop do vseh poslovnih področij in drugih notranjih enot, ki bi lahko ustvarjale tveganja, ter do zadevnih podrejenih družb in podružnic.

Zaposleni v funkciji upravljanja tveganj bi morali imeti dovolj znanja, veščin in izkušenj v zvezi s tehnikami in postopki upravljanja tveganj ter trgi in produkti, hkrati pa bi morali imeti dostop do rednega usposabljanja.

Funkcija upravljanja tveganj bi morala biti osrednja organizacijska značilnost investicijskega podjetja, strukturirana tako, da lahko izvaja politike tveganj in nadzira ureditev upravljanja tveganj. Imeti bi morala ključno vlogo pri zagotavljanju, da ima investicijsko podjetje vzpostavljene učinkovite postopke za upravljanje tveganj. Dejavno bi morala sodelovati pri vseh pomembnih odločitvah o upravljanju tveganj.

V okviru skupine bi funkcija upravljanja tveganj v nadrejeni družbi v Uniji morala na ravni celotne skupine znati zagotoviti celosten pogled na vsa tveganja in poskrbeti za skladnost s strategijo tveganj.

Funkcija upravljanja tveganj bi morala zagotavljati pomembne neodvisne informacije, analize in strokovne presoje o izpostavljenosti tveganjem ter nasvete o predlogih in odločitvah o tveganjih, ki jih sprejemajo poslovna področja ali notranje enote, ter obveščati upravljalni organ, ali so take informacije in nasveti skladni s strategijo tveganj investicijskega podjetja in njegovo nagnjenostjo k prevzemanju tveganj. Priporoči lahko izboljšave ureditve upravljanja tveganj ter korektivne ukrepe za odpravo kršitev politik, postopkov in limitov.