18 Τμήμα διαχείρισης κινδύνου

Το τμήμα διαχείρισης κινδύνου (RMF) πρέπει να καλύπτει ολόκληρη την επιχείρηση επενδύσεων. Λαμβανομένων υπόψη των κριτηρίων αναλογικότητας που παρατίθενται στον Τίτλο Ι, το τμήμα διαχείρισης κινδύνου θα πρέπει να διαθέτει επαρκείς εξουσίες, κύρος και πόρους, ούτως ώστε να είναι σε θέση να εφαρμόζει τις πολιτικές κινδύνου και το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου όπως καθορίζεται στην ενότητα 17.

Το τμήμα διαχείρισης κινδύνου θα πρέπει να έχει, όποτε απαιτείται, άμεση πρόσβαση στο διοικητικό όργανο υπό την εποπτική του αρμοδιότητα και στις επιτροπές του, εφόσον έχουν συσταθεί, συμπεριλαμβανομένης ειδικότερα της επιτροπής κινδύνου.

Το τμήμα διαχείρισης κινδύνου θα πρέπει να έχει πρόσβαση σε όλους τους επιχειρηματικούς τομείς και στις άλλες εσωτερικές μονάδες που έχουν δυνατότητες δημιουργίας κινδύνου, καθώς και στις σχετικές θυγατρικές και συνδεδεμένες επιχειρήσεις.

Το προσωπικό του τμήματος διαχείρισης κινδύνου θα πρέπει να διαθέτει επαρκές επίπεδο γνώσεων, δεξιοτήτων και πείρας σε θέματα τεχνικών και διαδικασιών διαχείρισης κινδύνου, καθώς και σε θέματα αγορών και προϊόντων, ενώ θα πρέπει επίσης να έχει πρόσβαση σε τακτική κατάρτιση.

Το τμήμα διαχείρισης κινδύνου θα πρέπει να αποτελεί κεντρικό οργανωτικό στοιχείο της επιχείρησης επενδύσεων, το οποίο διαρθρώνεται κατά τέτοιον τρόπο ώστε να είναι σε θέση να εφαρμόζει πολιτικές διαχείρισης κινδύνου και να ελέγχει το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου. Το τμήμα διαχείρισης κινδύνου διαδραματίζει καίριο ρόλο στη διασφάλιση της εφαρμογής αποτελεσματικών διαδικασιών διαχείρισης κινδύνου από την επιχείρηση επενδύσεων. Το τμήμα διαχείρισης κινδύνου θα πρέπει να συμμετέχει ενεργά σε όλες τις σημαντικές αποφάσεις σχετικά με τη διαχείριση των κινδύνων.

Σε έναν όμιλο, το τμήμα διαχείρισης κινδύνου στη μητρική επιχείρηση της Ένωσης θα πρέπει να είναι σε θέση να παρέχει μια ολιστική άποψη σε επίπεδο ομίλου για όλους τους κινδύνους και να διασφαλίζει τη συμμόρφωση με τη στρατηγική κινδύνου.

Το τμήμα διαχείρισης κινδύνου θα πρέπει να παρέχει συναφή ανεξάρτητη πληροφόρηση, αναλύσεις και γνωμοδοτήσεις εμπειρογνωμόνων επί των ανοιγμάτων κινδύνου, να συμβουλεύει το διοικητικό όργανο σχετικά με προτάσεις και αποφάσεις που λαμβάνουν οι επιχειρηματικοί τομείς ή οι εσωτερικές μονάδες σχετικά με τον κίνδυνο και να ενημερώνει το διοικητικό όργανο σχετικά με το κατά πόσον αυτές οι πληροφορίες και οι συμβουλές συνάδουν με τη στρατηγική κινδύνου και τη διάθεση ανάληψης κινδύνου της επιχείρησης επενδύσεων. Το τμήμα διαχείρισης κινδύνου δύναται να προτείνει βελτιώσεις σχετικά με το πλαίσιο διαχείρισης κινδύνου, καθώς και διορθωτικά μέτρα σε περιπτώσεις παράβασης των πολιτικών, των διαδικασιών και των ορίων σχετικά με τους κινδύνους.