18 Kockázatkezelési részleg

A kockázatkezelési részegnek (RMF) a befektetési vállalkozás egészére ki kell terjednie. A kockázatkezelési részlegnek – az I. cím alatt felsorolt arányossági kritériumokat figyelembe véve – elegendő hatáskörrel, forrásokkal és megfelelő mérettel kell rendelkeznie ahhoz, hogy a 17. pontban meghatározottak szerint megvalósítsa a kockázatkezelési politikákat és a kockázatkezelési keretrendszert.

A kockázatkezelési részleg szükség esetén közvetlenül hozzáfér a felvigyázási feladatokat ellátó vezető testülethez és adott esetben annak bizottságaihoz, beleértve különösen a kockázati bizottságot.

A kockázatkezelési részlegnek valamennyi üzletághoz és egyéb belső szervezeti egységhez hozzáféréssel kell rendelkeznie, amelyeknél kockázat keletkezhet, valamint a releváns leányvállalatokhoz is.

A kockázatkezelési részleg személyzetének kellő tudással, ismeretekkel és tapasztalattal kell rendelkeznie a kockázatkezelési technikák és eljárások, valamint piacok és termékek terén, és rendszeres képzésen kell részt vennie.

A kockázatkezelési részlegnek a befektetési vállalkozás egyik központi szervezeti funkciójának kell lennie, és struktúráját úgy kell kialakítani, hogy képes legyen a kockázatkezelési politikák végrehajt ására és a kockázatkezelési keretrendszer ellenőrzésére. A kockázatkezelési részlegnek kiemelt szerepet kell játszania annak biztosításában, hogy a befektetés vállalkozásban hatékony kockázatkezelési eljárások legyenek érvényben. A kockázatkezelési részlegnek aktívan részt kell vennie a lényeges kockázatok kezelésével kapcsolatos valamennyi döntésben.

Egy csoportban az uniós anyavállalat kockázatkezelési részlegének képesnek kell lennie arra, hogy az egész csoportra kiterjedő holisztikus képet adjon valamen nyi kockázatról, és biztosítsa a kockázati stratégia betartását.

A kockázatkezelési részlegnek releváns független tájékoztatást, elemzéseket és szakértői véleményt kell nyújtania a kockázati kitettségekről, valamint tanácsot kell adnia az üzletágak vagy be lső szervezeti egységek által tett javaslatok és kockázatvállalási döntések kapcsán, továbbá tájékoztatnia kell a vezető testületet azzal kapcsolatban, hogy ezek az információk és tanácsok megfelelnek-e a befektetési vállalkozás kockázati stratégiájának és kockázatvállalási hajlandóságának. A kockázatkezelési részleg javaslatot tehet a kockázatkezelési keretrendszer fejlesztésére, valamint a kockázatkezelési politikák, eljárások és limitek megsértésének orvoslását szolgáló kiigazító intézkedésekre.