18 Funkcia riadenia rizík

Funkcia riadenia rizík sa má vzťahovať na celú investičnú spoločnosť. Funkcia riadenia rizík by mala mať dostatočnú právomoc, vážnosť a zdroje s prihliadnutím na kritériá proporcionality uvedené v hlave I s cieľom vykonávať rizikové politiky a rámec riadenia rizík, ako sa uvádza v oddiele 17.

Funkcia riadenia rizík by mala mať v prípade potreby priamy prístup k riadiacemu orgánu vo funkcii dohľadu a k jeho výborom, ak boli zriadené, a to najmä k výboru pre riziká.

Funkcia riadenia rizík by mala mať prístup ku všetkým obchodným líniám a iným vnútorným útvarom, ktoré majú potenciál spôsobiť riziko, ako aj k príslušným dcérskym a pridruženým spoločnostiam.

Zamestnanci v rámci funkcie riadenia rizík by mali mať dostatočné znalosti, zručnosti a skúsenosti vo vzťahu k technikám a postupom riadenia rizík, ako aj k trhom a produktom, a mali by mať prístup k pravidelnej odbornej príprave.

Funkcia riadenia rizík by mala byť ústrednou organizačnou črtou investičnej spoločnosti štruktúrovanou tak, aby mohla vykonávať rizikové politiky a kontrolovať rámec riadenia rizík. Funkcia riadenia rizík by mala zohrávať kľúčovú úlohu v zabezpečení zavedenia účinných postupov riadenia rizík v investičnej spoločnosti. Funkcia riadenia rizík by sa mala aktívne podieľať na všetkých významných rozhodnutiach týkajúcich sa riadenia rizík.

V skupine by funkcia riadenia rizík v materskej spoločnosti v Únii mala byť schopná poskytovať holistický pohľad v rámci celej skupiny na všetky riziká a s cieľom zabezpečiť, že sa dodržiava stratégia riadenia rizík.

Funkcia riadenia rizík by mala poskytovať relevantné nezávislé informácie o rizikových expozíciách, ich analýzy a odborné posúdenie, ako aj poradenstvo v súvislosti s návrhmi a rozhodnutiami prijatými obchodnými líniami alebo vnútornými útvarmi, a mala by informovať riadiaci orgán, či tieto informácie a poradenstvo sú v súlade s ochotou investičnej spoločnosti podstupovať riziká a jej stratégiou riadenia rizík. Funkcia riadenia rizík môže odporučiť zlepšenia rámca riadenia rizík a nápravné opatrenia porušení politík, postupov a limitov v oblasti rizík.