18 Funzione di gestione dei rischi

La funzione di gestione dei rischi dovrebbe occuparsi dell’intera impresa di investimento. La funzione di gestione dei rischi dovrebbe disporre di autorità, levatura e risorse in misura sufficiente, tenendo conto dei criteri di proporzionalità di cui al titolo I, per attuare politiche in materia di rischi e il quadro di gestione dei rischi, come stabilito alla sezione 17.

La funzione di gestione dei rischi dovrebbe disporre, se necessario, di accesso diretto all’organo di gestione nella sua funzione di supervisione strategica e ai relativi comitati, laddove istituiti, incluso in particolare il comitato dei rischi.

La funzione di gestione dei rischi dovrebbe avere accesso a tutte le linee di business e ad altre unità interne che hanno il potenziale di generare rischi, nonché a tutte le relative filiazioni e affiliate.

Il personale della funzione di gestione dei rischi dovrebbe possedere conoscenze, competenze ed esperienza sufficienti riguardo alle tecniche e alle procedure di gestione dei rischi, nonché ai mercati e ai prodotti, e dovrebbe avere accesso a una formazione regolare.

La funzione di gestione dei rischi dovrebbe essere un elemento organizzativo centrale dell’impresa di investimento, strutturato in modo tale da poter attuare politiche in materia di rischi e controllare il quadro di gestione dei rischi. La funzione di gestione dei rischi dovrebbe svolgere un ruolo fondamentale nel garantire che l’impresa di investimento disponga di efficaci processi di gestione dei rischi. La funzione di gestione dei rischi dovrebbe partecipare attivamente a tutte le decisioni di gestione dei rischi sostanziali.

In un gruppo, la funzione di gestione dei rischi dell’impresa madre nell’Unione dovrebbe essere in grado di fornire una visione globale di tutti i rischi a livello di gruppo e di garantire che la strategia in materia di rischio sia rispettata.

La funzione di gestione dei rischi dovrebbe fornire informazioni, analisi e pareri di esperti sull’esposizione ai rischi che siano pertinenti e indipendenti, e consulenza su proposte e decisioni in materia di rischi adottate dalle linee di business o dalle unità interne e dovrebbe segnalare all’organo di gestione se le informazioni e la consulenza siano conformi alla strategia in materia di rischio e alla propensione al rischio dell’impresa di investimento. La funzione di gestione dei rischi può raccomandare l’apporto di miglioramenti al quadro di gestione dei rischi e misure correttive per porre rimedio a violazioni delle politiche, delle procedure e dei limiti in materia di rischi.