83. Lõike 82 punktis b viidatud võimalike huvide konfliktide hindamisel peaksid krediidiasutused …

Lõike 82 punktis b viidatud võimalike huvide konfliktide hindamisel peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud määrama kindlaks tegelikud või potentsiaalsed huvide konfliktid, järgides krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu huvide konflikti põhimõtteid,¹⁴ ning hindama nende olulisust. Arvesse tuleb võtta vähemalt järgmisi olukordi, mis võivad põhjustada tegelikke või potentsiaalseid huvide konflikte:

• a. majanduslikud huvid (nt aktsiad, muud omandiõigused ja liikmesus, osalused ja muud äriklientidega seotud majanduslikud huvid, intellektuaalomandiõigused, juhtorgani liikme omandisse kuuluvale ettevõttele antud krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu laenud);
• b. isiklikud või tööalased suhted krediidiasutuses ja/või investeerimisühingus olulist osalust omavate isikutega;
• c. isiklikud või tööalased suhted usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluvate krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute või üksuste personaliga (nt lähedased peresuhted);
• d. muu töösuhe ja varasemad töösuhted (nt viimase viie aasta jooksul);
• e. isiklikud või töösuhted asjaomaste väliste sidusrühmadega (nt sidemed oluliste tarnijate, konsultantide või muude teenuseosutajatega);
• f. liikmesus huvide konfliktiga organis või sellise organi või üksuse omamine;
• g. poliitiline mõjuvõim või poliitilised suhted.

¹⁴ Seoses personalile kohaldatavate huvide konflikti põhimõtetega vt EBA suunised sisejuhtimise kohta.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/