9.2 Sõltumatus

Punktis 79 osutatud sõltumatuse hindamisel peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud hindama, kas kõigil juhtorgani liikmetel on

• a. vajalikud käitumuslikud oskused, muu hulgas:
• i. julgus, veendumus ja enesekindlus hinnata tõhusalt juhtorgani teiste liikmete väljapakutud otsuseid ning esitada neile vastuväiteid;
• ii. suutlikkus esitada juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani liikmetele küsimusi;
• iii. suutlikkus seista vastu rühmamõtlemisele;
• b. huvide konflikte, mis ei pruugi neil võimaldada täita oma ülesandeid sõltumatult ja objektiivselt.

Punkti 82 alapunktis a viidatud nõutavate käitumuslike oskuste hindamisel tuleks arvesse võtta liikme varasemat ja praegust käitumist, eeskätt krediidiasutuses või investeerimisühingus.

Lõike 82 punktis b viidatud võimalike huvide konfliktide hindamisel peaksid krediidiasutused ja/või investeerimisühingud määrama kindlaks tegelikud või potentsiaalsed huvide konfliktid, järgides krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu huvide konflikti põhimõtteid,¹⁴ ning hindama nende olulisust. Arvesse tuleb võtta vähemalt järgmisi olukordi, mis võivad põhjustada tegelikke või potentsiaalseid huvide konflikte:

• a. majanduslikud huvid (nt aktsiad, muud omandiõigused ja liikmesus, osalused ja muud äriklientidega seotud majanduslikud huvid, intellektuaalomandiõigused, juhtorgani liikme omandisse kuuluvale ettevõttele antud krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu laenud);
• b. isiklikud või tööalased suhted krediidiasutuses ja/või investeerimisühingus olulist osalust omavate isikutega;
• c. isiklikud või tööalased suhted usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluvate krediidiasutuste ja/või investeerimisühingute või üksuste personaliga (nt lähedased peresuhted);
• d. muu töösuhe ja varasemad töösuhted (nt viimase viie aasta jooksul);
• e. isiklikud või töösuhted asjaomaste väliste sidusrühmadega (nt sidemed oluliste tarnijate, konsultantide või muude teenuseosutajatega);
• f. liikmesus huvide konfliktiga organis või sellise organi või üksuse omamine;
• g. poliitiline mõjuvõim või poliitilised suhted.

¹⁴ Seoses personalile kohaldatavate huvide konflikti põhimõtetega vt EBA suunised sisejuhtimise kohta.

Kõigist juhtorgani tasandil tekkivatest tegelikest ja potentsiaalsetest huvide konfliktidest tuleks nõuetekohaselt teatada, neid arutada, need dokumenteerida, langetada vajalikud otsused ning juhtorgan peaks neid nõuetekohaselt ohjama (nt asjakohaste maandamismeetmetega). Juhtorgani liige peaks hoiduma hääletamisest mis tahes küsimustes, millega seoses liikmel on huvide konflikt¹⁵ .

¹⁵ Seoses personalile kohaldatavate huvide konflikti põhimõtetega vt EBA suunised sisejuhtimise kohta.

Krediidiasutused ja/või investeerimisühingud peaksid teavitama pädevaid asutusi, kui krediidiasutus ja/või investeerimisühing tuvastab huvide konflikti, mis võib mõjutada juhtorgani liikme sõltumatust, ning jagama muu hulgas teavet võetud maandamismeetmetest.

Krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu aktsionäriks, omanikuks või liikmeks olemist, tütarettevõtjate või seotud üksuste liikmeks olemist, erakontode omamist, laenude võtmist või krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu või konsolideerimises osaleva mis tahes üksuse muude teenuste kasutamist ei tohiks automaatselt pidada juhtorgani liikme sõltumatust mõjutavaks¹⁶ .

¹⁶ Vt EBA sisejuhtimist käsitlevate suuniste punkt 114.