+Orientamenti recanti modifica degli orientamenti EBA/GL/2021/02 ai sensi dell’articolo 17 e dell’articolo 18, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849, sulle misure di adeguata verifica della clientela e sui fattori che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero prendere in considerazione nel valutare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo associati ai singoli rapporti continuativi e alle operazioni occasionali («Orientamenti relativi ai fattori di rischio di ML/TF») (EBA/GL/2024/01)
---+1. Conformità e obblighi di notifica
------+Status giuridico dei presenti orientamenti
---------+1. Il presente documento contiene gli orientamenti emanati in applicazione dell’articolo 16 del …
---------+2. Gli orientamenti presentano la posizione dell’ABE in merito alle prassi di vigilanza adeguate …
------+Obblighi di notifica
---------+3. Ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 3, del regolamento (UE) n. 1093/2010, le autorità …
---------+4. Le notifiche sono pubblicate sul sito web dell’ABE ai sensi dell’articolo 16, paragrafo 3. ( ) …
---+2. Oggetto, ambito di applicazione e definizioni
------+Destinatari
---------+5. I destinatari dei presenti orientamenti sono gli enti creditizi e gli istituti finanziari, come …
---+3. Attuazione
------+Data di applicazione
---------+6. I presenti orientamenti si applicano a decorrere dal 30 dicembre 2024.
---+4. Modifiche
------+(i) Modifica del titolo degli orientamenti
---------+7. Il titolo degli orientamenti è sostituito con il seguente: «Orientamenti EBA/GL/2021/02, ai …
------+(ii) Modifiche relative a oggetto, ambito di applicazione e definizioni
---------+8. Nel paragrafo 12 la frase introduttiva è sostituita dalla seguente: «Salvo indicazione …
---------+9. Nel paragrafo 12, le lettere f) e m) sono soppresse.
------+(iii) Modifiche dell’orientamento 1 – Valutazione del rischio: principi fondamentali per tutte le imprese
---------+10. Nell’orientamento 1.7 è aggiunta la seguente lettera: «d) qualora l’impresa introduca nuovi …
------+(iv) Modifiche dell’orientamento 2 – Individuazione dei fattori di rischio di ML/TF
---------+11. Nell’orientamento 2.4 la lettera b) è sostituita dalla seguente: «b) Il cliente o il titolare …
------+(v) Modifiche dell’orientamento 4 – Misure di adeguata verifica della clientela che tutte le imprese devono applicare
---------+12. Nell’orientamento 4.29 la frase introduttiva è sostituita dalla seguente: «4.29 Per adempiere …
---------+13. L’orientamento 4.35 è sostituito dal seguente: «4.35 Qualora il fornitore esterno abbia sede in …
---------+14. Nell’orientamento 4.60 la lettera a) è sostituita dalla seguente: «a) diversa dalle operazioni …
---------+15. Nell’orientamento 4.61 la lettera a) è sostituita dalla seguente: «a) l’adozione di misure …
---------+16. Nell’orientamento 4.74 la lettera b) è sostituita dalla seguente: «b) se effettuare un …
---------+17. Nell’orientamento 4.74 è aggiunta la seguente lettera: «d) se l’uso di strumenti analitici …
------+(vi) Modifiche dell’orientamento 6 – Formazione
---------+18. Nell’orientamento 6.2 la lettera c) è sostituita dalla seguente: «c) come riconoscere …
---------+19. Nell’orientamento 6.2 è aggiunta la seguente lettera: «d) come utilizzare sistemi …
------+(vii) Modifiche dell’orientamento 8 – Orientamento settoriale per i rapporti di corrispondenza
---------+20. Nell’orientamento 8.6 la lettera d) è sostituita dalla seguente: «d) il rispondente svolge una …
---------+21. Nell’orientamento 8.6 è aggiunta la seguente lettera: «h) il conto IBAN fornito da un …
---------+22. Nell’orientamento 8.8 è aggiunta la seguente lettera: «d) il rispondente non è in grado di …
---------+23. Nell’orientamento 8.17 le lettere a) e c) sono sostituite dalle seguenti: «a) acquisire …
------+(viii) Modifiche dell’orientamento 9 – Orientamento settoriale per le attività di retail banking
---------+24. L’orientamento 9.3 è sostituito dal seguente: «9.3. Le banche dovrebbero considerare i fattori …
---------+25. L’orientamento 9.16 è sostituito dal seguente: «9.16 Nel caso in cui il cliente della banca …
---------+26. L’orientamento 9.17 è sostituito dal seguente: «9.17 Qualora una banca abbia stabilito, sulla …
---------+27. Nell’orientamento 9.18 la frase introduttiva è sostituita dalla seguente: «9.18. Tuttavia …
---------+28. Il titolo degli orientamenti da 9.20 a 9.24 è sostituito dal seguente: «Clienti che offrono …
---------+29. Gli orientamenti da 9.20 a 9.23 sono eliminati.
---------+30. I seguenti orientamenti 9.20 e 9.21 sono inseriti: «9.20 Quando instaurano un rapporto …
------+(ix) Modifiche dell’orientamento 10 – Orientamento settoriale per gli emittenti di moneta elettronica
---------+31. L’orientamento 10.2 è sostituito dal seguente: «10.2. Gli emittenti di moneta elettronica …
------+(x) Modifiche dell’orientamento 15 – Orientamento settoriale per le imprese di investimento
---------+32. L’orientamento 15.1 è sostituito dal seguente: «15.1. Nel prestare o eseguire servizi o …
------+(xi) Modifiche dell’orientamento 17 – Orientamento settoriale per le piattaforme di crowdfunding regolamentate
---------+33. Nell’orientamento17.4 la lettera i) è sostituita dalla seguente: «i) il fornitore di servizi di …
---------+34. Nell’orientamento 17.6 la lettera b) è sostituita dalla seguente: «b) l’investitore o il …
---------+35. Il seguente orientamento 21 è inserito:
------+(xii) «Orientamento 21 – Orientamento settoriale per i prestatori di servizi per le cripto-attività
------+Fattori di rischio
------+Misure
 English - European Union - Financial Industry -

Orientamenti recanti modifica degli orientamenti EBA/GL/2021/02 ai sensi dell’articolo 17 e dell’articolo 18, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849, sulle misure di adeguata verifica della clientela e sui fattori che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero prendere in considerazione nel valutare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo associati ai singoli rapporti continuativi e alle operazioni occasionali («Orientamenti relativi ai fattori di rischio di ML/TF») (EBA/GL/2024/01)

Orientamenti recanti modifica degli orientamenti EBA/GL/2021/02 ai sensi dell’articolo 17 e dell’articolo 18, paragrafo 4, della direttiva (UE) 2015/849, sulle misure di adeguata verifica della clientela e sui fattori che gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero prendere in considerazione nel valutare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo associati ai singoli rapporti continuativi e alle operazioni occasionali («Orientamenti relativi ai fattori di rischio di ML/TF») (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Panoramica

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1. Conformità e obblighi di notifica

1. Conformità e obblighi di notifica
2. Oggetto, ambito di applicazione e definizioni

2. Oggetto, ambito di applicazione e definizioni
3. Attuazione

3. Attuazione
4. Modifiche

4. Modifiche

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

Requisiti

3. Standard correlati

Standard
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/