18. Suhteellisuusperiaatteen soveltamiseksi sekä sääntelyvaatimusten ja näiden ohjeiden …

Suhteellisuusperiaatteen soveltamiseksi sekä sääntelyvaatimusten ja näiden ohjeiden asianmukaisen täytäntöönpanon varmistamiseksi laitosten ja toimivaltaisten viranomaisten on otettava huomioon kaikki seuraavat seikat:

• a. laitoksen koko tarkasteltuna laitoksen ja sen varovaisuusperiaatteen mukaisen konsolidoinnin piiriin kuuluvien tytäryhtiöiden yhteenlaskettuna taseena
• b. laitoksen maantieteellinen sijainti ja sen toiminnan laajuus kullakin lainkäyttöalueella
• c. laitoksen oikeudellinen muoto ja mahdollinen kuuluminen konserniin sekä konserniin kuuluvan laitoksen osalta konsernia koskeva suhteellisuusarviointi
• d. se, onko laitos listautunut
• e. se, onko laitoksella lupa käyttää sisäisiä malleja pääomavaatimusten mittaamiseen (esim. sisäiseen luottoluokitukseen perustuva menetelmä)
• f. laitoksen toimiluvan mukaisten toimien ja palvelujen laji (ks. myös esim. direktiivin 2013/36/EU liite I ja direktiivin 2014/65/EU liite I)
• g. pääasiallinen liiketoimintamalli ja -strategia; liiketoimien luonne ja monimuotoisuus sekä laitoksen organisaatiorakenne
• h. laitoksen riskistrategia, riskinottohalu ja tosiasiallinen riskiprofiili ottaen huomioon myös pääomaa ja likviditeettiä koskevien vakavaraisuuden arviointiprosessien tulokset
• i. laitoksen omistus- ja rahoitusrakenne
• j. asiakastyypit (esim. yksityishenkilöt, yritykset, institutionaaliset tahot, pienyritykset, julkisyhteisöt) ja tuotteiden tai sopimusten monimuotoisuus
• k. ulkoistetut toiminnot ja jakelukanavat
• l. olemassa olevat tietojärjestelmät sekä toiminnan jatkuvuuden varajärjestelmät ja ulkoistamistoiminnot tällä osa-alueella
• m. se, vastaako laitos asetuksen (EU) N:o 575/2013 4 artiklan 1 kohdan 145 alakohdassa esitettyä pienen tai rakenteeltaan yksinkertaisen laitoksen määritelmää tai kyseisen asetuksen 4 artiklan 1 kohdan 146 alakohdassa esitettyä suuren laitoksen määritelmää.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

• 4 artikla 1.

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/