18. Za uporabo načela sorazmernosti in zagotovitev ustreznega izvajanja regulativnih zahtev in teh …

Za uporabo načela sorazmernosti in zagotovitev ustreznega izvajanja regulativnih zahtev in teh smernic morajo institucije in pristojni organi upoštevati vse naslednje vidike:

• a. velikost bilančne vsote institucije in njenih podrejenih družb v ok viru bonitetne konsolidacije;
• b. geografsko prisotnost institucije in obseg dejavnosti v posamezni državi;
• c. pravno obliko institucije, vključno s tem, ali je institucija del skupine in, če je, oceno sorazmernosti za skupino;
• d. ali je institucija uvrščena na borz i ali ne;
• e. ali ima institucija dovoljenje za uporabo notranjih modelov za merjenje kapitalskih zahtev (npr. pristop na podlagi notranjih bonitetnih ocen);
• f. vrsto dovoljenih dejavnosti in storitev, ki jih opravlja institucija (glej na primer tudi Prilogo 1 k Direktivi 2013/36/EU in Prilogo 1 k Direktivi 2014/65/EU);
• g. uporabljen poslovni model in strategijo; naravo in zapletenost poslovnih dejavnosti ter organizacijsko strukturo institucije;
• h. strategijo tveganj, nagnjenost k prevzemanju tveganj in dejanski profil tveganosti institucije, tudi ob upoštevanju rezultatov ocene kapitala in likvidnosti na podlagi procesa nadzorniškega pregledovanja in ovrednotenja;
• i. strukturo lastništva in financiranja institucije;
• j. vrsto strank (npr. prebivalstvo, podjetja, institucije, mala podjetja, javni subjekti) in zapletenost produktov ali pogodb;
• k. funkcije, oddane v zunanje izvajanje, in distribucijske poti;
• l. obstoječe sisteme informacijske tehnologije (IT) , vključno s sistemi za zagotavljanje neprekinjenosti poslovanj a in oddajanje funkcij v zunanje izvajanje na tem področju, ter
• m. ali institucija spada v opredelitev majhne in nekompleksne institucije ali velike institucije iz točk 145 in 146 člena 4(1) Uredbe (EU) št. 575/2013.

1. Pregled

1.1 Sklici

• Člen 4 1.

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/