18. Na účely uplatňovania zásady proporcionality a s cieľom zabezpečiť primerané vykonávanie …

Na účely uplatňovania zásady proporcionality a s cieľom zabezpečiť primerané vykonávanie regulačných požiadaviek a týchto ustanovení majú inštitúcie a príslušné orgány zohľadňovať všetky tieto kritériá:

• a. veľkosť v zmysle celkovej súvahy inštitúcie a jej dcérskych spoločností v rozsahu prudenciálnej konsolidácie;
• b. geografická prítomnosť inštitúcie a veľkosť operácií v každej jurisdikcii;
• c. právna forma inštitúcie vrátane toho, či je inštitúcia súčasťou skupiny, a ak je, posúdenie proporcionality pre skupinu;
• d. či je inštitúcia kótovaná alebo nie;
• e. či je inštitúcia oprávnená používať interné modely na meranie kapitálových požiadaviek (napríklad prístup na základe interných ratingov);
• f. typ povolených činností a služieb vykonávaných inštitúciou (napr. pozri aj prílohu 1 k smernici 2013/36/EÚ a prílohu 1 k smernici 2014/65/EÚ);
• g. základný obchodný model a stratégia; povaha a komplexnosť obchodných činností a organizačná štruktúra inštitúcie;
• h. stratégia v oblasti rizika, ochota podstupovať riziká a skutočný rizikový profil inštitúcie, pričom sa zohľadní aj výsledok posúdení kapitálu a likvidity v rámci postupu preskúmania a hodnotenia orgánmi dohľadu;
• i. vlastníctvo a štruktúra financovania inštitúcie;
• j. typ klientov (napríklad maloobchodné, podnikové alebo inštitucionálne podniky, malé podniky, verejné subjekty) a zložitosť produktov alebo zmlúv;
• k. externe zabezpečované funkcie a distribučné kanály;
• l. existujúce systémy informačných technológií (IT) vrátane systémov na zabezpečenie kontinuity a externe zabezpečovaných funkcií v tejto oblasti; a
• m. či sa na inštitúciu vzťahuje definícia malej a menej zložitej inštitúcie alebo veľkej inštitúcie vymedzená v článku 4 ods. 1 bodoch 145 a 146 nariadenia (EÚ) č. 575/2013.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

• Článok 4 1.

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/