18. Proportsionaalsuse põhimõtte kohaldamiseks ja õigusaktidest tulenevate nõuete ning nende …

Proportsionaalsuse põhimõtte kohaldamiseks ja õigusaktidest tulenevate nõuete ning nende suuniste asjakohase täitmise tagamiseks peaksid krediidiasutused ja investeerimisühingud ning pädevad asutused võtma arvesse kõiki järgmisi aspekte:

• a. suurus, lähtudes krediidiasutuse või investeerimisühingu ja selle usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluvate tütarettevõtjate kogubilansi mahust;
• b. krediidiasutuse või investeerimisühingu geograafiline kohalolek ning tehingute maht igas jurisdiktsioonis;
• c. krediidiasutuse või investeerimisühingu õiguslik vorm, lähtudes muu hulgas sellest, kas krediidiasutus või investeerimisühing kuulub mõnda konsolideerimisgruppi, ja kui jah, siis konsolideerimisgrupi proportsionaalsuse hinnangust;
• d. kas krediidiasutus või investeerimisühing on börsil noteeritud või mitte;
• e. kas krediidiasutusel või investeerimisühingul on lubatud kasutada omavahendite nõuete hindamiseks sisemudeleid (näiteks sisereitingute meetodit);
• f. krediidiasutuse või investeerimisühingu lubatud tegevuse ja osutatavate teenuste tüüp (vt ka direktiivi 2013/36/EL I lisa ja direktiivi 2014/65/EL I lisa);
• g. ärimudel ja strateegia, äritegevuse laad ja keerukus ning krediidiasutuse või investeerimisühingu organisatsiooniline ülesehitus;
• h. krediidiasutuse või investeerimisühingu riskistrateegia, riskiisu ja tegelik riskiprofiil, võttes arvesse ka järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessil põhinevaid kapitali ja likviidsuse hindamise tulemusi;
• i. krediidiasutuse või investeerimisühingu omandiline kuuluvus ja rahastamisstruktuur;
• j. klientide klassifikatsioon (nt jaekliendid, ärikliendid, institutsioonid, väikeettevõtted, avaliku sektori asutused) ning toodete või lepingute keerukus;
• k. edasiantavad funktsioonid ja turustuskanalid;
• l. olemasolevad infotehnoloogiasüsteemid, muu hulgas talitluspidevust tagavad süsteemid ja edasiantavad funktsioonid selles valdkonnas; ja
• m. kas krediidiasutus või investeerimisühing vastab määruse (EL) nr 575/2013 artikli 4 lõike 1 punktides 145 ja 146 toodud väikese ja mittekeeruka krediidiasutuse või investeerimisühingu või suure krediidiasutuse või investeerimisühingu määratlusele.

1. Ülevaade

1.1 Viited

• Artikkel 4 1.

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/