+Obecné pokyny, kterými se mění obecné pokyny EBA/GL/2021/02 podle článku 17 a čl. 18 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 o hloubkové kontrole klienta a faktorech, které by úvěrové a finanční instituce měly vzít v úvahu při posuzování rizika praní peněz a financování terorismu souvisejícího s jednotlivými obchodními vztahy a příležitostnými transakcemi („obecné pokyny k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu“) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnosti
------+Status těchto obecných pokynů
---------+1. Tento dokument obsahuje obecné pokyny vydané podle článku 16 nařízení (EU) č. 1093/2010 . V …
---------+2. Obecné pokyny formulují názor orgánu EBA na náležité postupy dohledu v rámci Evropského systému …
------+Oznamovací povinnost
---------+3. Podle čl. 16 odst. 3 nařízení (EU) č. 1093/2010 musí příslušné orgány do 28.08.2024 orgánu EBA …
---------+4. Oznámení budou zveřejněna na internetových stránkách orgánu EBA v souladu s čl. 16 odst. 3.
---+2. Předmět, oblast působnosti a definice
------+Subjekty, na které se tyto obecné pokyny vztahují
---------+5. Tyto obecné pokyny jsou určeny úvěrovým a finančním institucím ve smyslu čl. 3 bodů 1 a 2 …
---+3. Provádění
------+Datum použití
---------+6. Tyto obecné pokyny se použijí ode dne 30. prosince 2024.
---+4. Změny
------+(i) Změna názvu obecných pokynů
---------+7. Název obecných pokynů se nahrazuje tímto: „Obecné pokyny EBA/2021/02 podle směrnice (EU) …
------+(ii) Změny oddílu „Předmět, oblast působnosti a definice“
---------+8. V odstavci 12 se úvodní věta nahrazuje tímto: „Není - li stanoveno jinak, mají pojmy používané a …
---------+9. V odstavci 12 se zrušují písmena f) a m).
------+(iii) Změny Obecného pokynu č. 1: Posouzení rizik: hlavní zásady pro všechny podniky
---------+10. V obecném pokynu 1.7 se doplňuje nové písmeno, které zní: „d) Pokud podnik zavádí nové …
------+(iv) Změny Obecného pokynu č. 2: Identifikace rizikových faktorů praní peněz a financování terorismu
---------+11. V obecném pokynu 2.4 se písmeno b) nahrazuje tímto: „b) Má klient nebo skutečný majitel vazby …
------+(v) Změny Obecného pokynu č. 4: Opatření hloubkové kontroly prováděná všemi podniky
---------+12. V obecném pokynu 4.29 se úvodní věta nahrazuje tímto: „4.29 Při plnění svých povinností podle …
---------+13. Obecný pokyn 4.35 se nahrazuje tímto: „4.35 Je - li externím poskytovatelem firma usazená v …
---------+14. V obecném pokynu 4.60 se písmeno a) nahrazuje tímto: „a) se liší od transakcí, které by podnik …
---------+15. V obecném pokynu 4.61 se písmeno a) nahrazuje tímto: „a) přijetí náležitých a vhodných opatření …
---------+16. V obecném pokynu 4.74 se písmeno b) nahrazuje tímto: „b) zda budou transakce sledovat manuálně …
---------+17. V obecném pokynu 4.74 se doplňuje nové písmeno, které zní: „d) zda je použití pokročilých …
------+(vi) Změny Obecného pokynu č. 6: Školení
---------+18. V obecném pokynu 6.2 se písmeno c) nahrazuje tímto: „c) způsob, jak rozpoznat podezřelé nebo …
---------+19. V obecném pokynu 6.2 se doplňuje nové písmeno, které zní: „d) způsob, jak používat …
------+(vii) Změny Obecného pokynu č. 8: Odvětvové pokyny pro korespondenční vztahy
---------+20. V obecném pokynu 8.6 se písmeno d) nahrazuje tímto: „d) Respondenční banka významně podniká v …
---------+21. V obecném pokynu 8.6 se doplňuje nové písmeno, které zní: „h) účet IBAN poskytnutý …
---------+22. V obecném pokynu 8.8 se doplňuje nové písmeno, které zní: „d) Respondenční banka není schopna s …
---------+23. V obecném pokynu 8.17 se písmena a) a c) nahrazují tímto: „a) shromáždily dostatek informací o …
------+(viii) Změny Obecného pokynu č. 9: Odvětvový pokyn pro retailové
---------+24. Obecný pokyn 9.3 se nahrazuje tímto: „9.3. Banky by měly zohlednit, kromě rizikových faktorů a …
---------+25. Obecný pokyn 9.16 se nahrazuje tímto: „9.16 Pokud si klient banky otevře „sdružený/souhrnný …
---------+26. Obecný pokyn 9.17 se nahrazuje tímto: „9.17 Pokud banka na základě svého posouzení rizik praní …
---------+27. V obecném pokynu 9.18 se úvodní věta nahrazuje tímto: „9.18. Nicméně v rozsahu, který dovolují …
---------+28. Záhlaví obecných pokynů 9.20 až 9.24 se nahrazuje tímto: „Klienti, kteří nabízejí služby …
---------+29. Obecné pokyny 9.20 až 9.23 se zrušují.
---------+30. Vkládají se nové obecné pokyny 9.20 a 9.21, které znějí: „9.20 Při navázání obchodního vztahu s …
------+banky
---------+31. Obecný pokyn 10.2 se nahrazuje tímto: „10.2. Podniky, které vydávají elektronické peníze, by …
------+(ix) Změny Obecného pokynu č. 10: Odvětvový pokyn pro vydavatele elektronických peněz
---------+32. Obecný pokyn 15.1 se nahrazuje tímto: „15.1. Investiční podniky podle vymezení v čl. 4 odst. 1 …
------+(x) Změny Obecného pokynu č. 15: Odvětvový pokyn pro investiční podniky
---------+33. V obecném pokynu 17.4 se písmeno i) nahrazuje tímto: „i) Poskytovatel služeb skupinového …
---------+34. V obecném pokynu 17.6 se písmeno b) nahrazuje tímto: „b) Investor nebo vlastník projektu …
---------+35. Vkládá se nový obecný pokyn č. 21, který zní:
------+(xi) Změny Obecného pokynu č. 17 Odvětvový pokyn pro regulované platformy skupinového financování
------+(xii) „Obecný pokyn č. 21: Odvětvový pokyn pro poskytovatele služeb souvisejících s kryptoaktivy
------+Rizikové faktory
 English - European Union - Financial Industry -

Obecné pokyny, kterými se mění obecné pokyny EBA/GL/2021/02 podle článku 17 a čl. 18 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 o hloubkové kontrole klienta a faktorech, které by úvěrové a finanční instituce měly vzít v úvahu při posuzování rizika praní peněz a financování terorismu souvisejícího s jednotlivými obchodními vztahy a příležitostnými transakcemi („obecné pokyny k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu“) (EBA/GL/2024/01)

Obecné pokyny, kterými se mění obecné pokyny EBA/GL/2021/02 podle článku 17 a čl. 18 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 o hloubkové kontrole klienta a faktorech, které by úvěrové a finanční instituce měly vzít v úvahu při posuzování rizika praní peněz a financování terorismu souvisejícího s jednotlivými obchodními vztahy a příležitostnými transakcemi („obecné pokyny k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu“) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Přehled

,
1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnosti

1. Dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnosti
2. Předmět, oblast působnosti a definice

2. Předmět, oblast působnosti a definice
3. Provádění

3. Provádění
4. Změny

4. Změny

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/