Végleges iránymutatások (JC 2019 81)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/joint-committee-guidelines-cooperation-and-information-exchange-amlcft-supervision-purposes – PDF

1. Áttekintés

1. Megfelelési és beszámolási kötelezettségek

A közös iránymutatások jogállása

E dokumentum az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság – EBA) létrehozásáról, a 716/2009/EK határozat módosításáról és a 2009/78/EK bizottsági határozat hatályon kívül helyezéséről szóló, 2010. november 24 -i 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet 16. cikke és 56. cikkének (1) bekezdése, az európai felügyeleti hatóság (az Európai Biztosítás- és Foglalkoztatóinyugdíj-hatóság – EIOPA) létrehozásáról szóló 1094/2010/EU rendelet, valamint az európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság – ESMA) létrehozásáról szóló 1095/2010/EU rendelet (a továbbiakban: az európai felügyeleti hatóságokról szóló rendeletek; EFH-rendeletek) alapján kiadott közös iránymutatásokat tartalmazza. Az EFH-rendeletek 16. cikkének (3) bekezdése szerint a felüg yeletet ellátó hatóságok és pénzügyi intézmények minden erőfeszítést megtesznek azért, hogy megfeleljenek az iránymutatásoknak.

A közös iránymutatások az európai felügyeleti hatóságoknak (a továbbiakban: EFH-k) az Európai Pénzügyi Felügyeleti Rendszer keretein belüli helyes felügyeleti gyakorlatokkal, illetve azzal kapcsolatos nézeteit tartalmazzák, hogy az uniós jogot hogyan kell alkalmazni egy adott területen. Azok az illetékes hatóságok, amelyekre a közös iránymutatások vonatkoznak, kötelesek azoknak a f elügyeleti gyakorlatukba történő megfelelő átültetése révén megfelelni (pl. saját jogi keretrendszerük vagy felügyeleti eljárásaik módosításával), többek között abban az esetben is, ha a közös iránymutatásoknak elsősorban az intézmények a címzettjei.

Beszámolási követelmények

Az illetékes hatóságok az EFH-rendeletek 16. cikkének (3) bekezdésével összhangban kötelesek éééé. hh. nn-ig (a közzétételt követő két hónapon belül) értesíteni a megfelelő európai felügyeleti hatóságot (EFH) arról, hogy megfelelnek-e vagy meg kívánnak-e felelni e közös iránymutatásoknak, illetve ellenkező esetben tájékoztatniuk kell az EFH -t a meg nem felelés indokairól. Amennyiben a fenti határidőig semmilyen értesítés nem érkezik, a megfelelő EFH úgy tekinti, hogy az illetékes hatóságok nem felelnek meg az iránymutatásoknak. Az értesítéseket „JC 2019 81” hivatkozási számmal ellátva a következő címekre kell megküldeni: compliance@eba.europa.eu, compliance@eiopa.europa.eu és compliance@esma.europa.eu. Az értesítésekhez használandó sablon elérhető az EFH - k honlapján. Az értesítéseket olyan személyeknek kell benyújtaniuk, akik megfelelő felhatal mazással rendelkeznek arra, hogy az illetékes hatóságuk nevében nyilatkozzanak annak megfeleléséről.

Az értesítéseket a 16. cikk (3) bekezdésével összhangban közzéteszik az EFH-k honlapján.

2. Tárgy, fogalommeghatározások és címzettek

Tárgy

Ezen iránymutatások:

a) keretet hoznak létre információcseréhez,

amely

illetékes vagy

hatóságok közötti együttműködéshez és kétoldalú kötelezettségvállalásokon, vagy a

pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégiumokon keresztül valósul meg;

b) szabályozzák a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégiumok létrehozását és működését.

Fogalommeghatározások

Eltérő rendelkezés hiányában az

(EU)

2015/849

irányelvben és az 575/2013/EU rendeletben

használt és meghatározott fogalmak ezen iránymutatásban is az ott használt jelentéssel bírnak. Ezen túlmenően az iránymutatás alkalmazásában a következő fogalommeghatározások alkalmazandók:

Illetékes hatóság	Az 1093/2010/EU az 1094/2010/EU valamint alpontjában biztosítja, irányelv szeptember határozatainak „illetékes említett Szabadkereskedelmi illetékes Valamely vállalkozás,		követelményeinek. hatóságait	az 1095/2010/EU meghatározott hogy 30-i hatóságok” rendelet harmadik amely	rendelet 4. cikke 2. pontjának ii. alpontjában, rendelet 4. cikke 2. pontjának ii. alpontjában, rendelet 4. cikke 3. pontjának ii. azon illetékes hatóság, amely a vállalkozások megfeleljenek (EU) 2015/849 Az EGT Vegyes Bizottság 2016. 199/2016, 200/2016 és 201/2016 sz. b) pontjával összhangban a „tagállam(ok)” és az fogalma úgy értendő, hogy az a fent szerinti jelentésük mellett az Európai Társulás (EFTA) államait, illetve azok is magában foglalja. országban székhellyel rendelkező – amennyiben valamelyik tagállamban
Harmadik országbeli vállalkozás	telepedett 2. intézménynek	pontjában		volna minősülne.	le – az (EU) 2015/849 irányelv 3. cikkének 1. és említett hitelintézetnek vagy pénzügyi
Vállalkozás	Az (EU) hitelintézet Másik fióktelepekkel		2015/849 tagállamban	vagy	irányelv 3. cikkének 1. és 2. pontjában említett pénzügyi intézmény. vagy harmadik országban letelepedett rendelkező vállalkozás vagy az (EU) 2015/849
Határokon átnyúló tevékenységet folytató vállalkozás	irányelv tagállamban leányvállalatokkal pénzügyi A vállal vagy cikkének	harmadik	intézmények kozásnak	3. cikkének országban (2) bekezdésében	15s. pontjában említett, valamely vagy harmadik országban letelepedett és fióktelepekkel rendelkező hitelintézetek és egy csoportja. a vállalkozás székhelyétől eltérő tagállamban működő, az (EU) 2015/849 irányelv 45. és 48. cikkének (4) bekezdésében
Határon túli telephely	említett telephelye; helyétől letelepedett Valamely letelepedett továbbiakban:		fióktelepe,	vagy eltérő leányvállalata. harmadik közvetlen	illetve bármely más formában működő az anyavállalatnak az anyavállalat letelepedési tagállamban vagy harmadik országban országbeli vállalkozás valamely tagállamban vagy közvetett leányvállalata (a harmadik országbeli vállalkozás uniós
Uniós telephely	leányvállalata), vállalkozásnak (EU) cikkének bármely A legalább esetében	2015/849 (a)	más azon	(4) bekezdésében formában három a vezető	illetve az adott harmadik országbeli vagy bármely uniós leányvállalatának az irányelv 45. cikkének (2) bekezdésében és 48. említett uniós fióktelepe, illetve működő telephelye. tagállamban létrehozott, határon túli telephely felügyeleti hatóság: tagállam illetékes hatósága, amelyben a
Vezető felügyeleti hatóság	A legalább esetében Amennyiben érintett vagy többek Vezető	(b) (c) (a) (b) (c) az	2013/36/EU felügyeletet 212. csoportfelügyeleti az Központi amelyben található alkalmazása a hitelintézettől esetében: a vállalkozás cikkének pénzügyi a szerinti fióktelepek illetékes letelepedett; leányvállalatok tagállam illetékes a vagy az közül hatósága, eszközökkel letelepedett. európai érintett között	cikke összevont határon i. ii. határokon fenti három a vezető legmagasabb fióktelep ugyanolyan vagy nem közvetítés felügyeleti	irányelv¹ 111. cikkében említett, összevont ellátó hatóság vagy a 2009/138/EK irányelv² (1) bekezdésének d) pontjában említett hatóság található; vagy amennyiben felügyeletet ellátó hatóság az Európai Bank (EKB), azon tagállam illetékes hatósága, az összevont felügyeletet ellátó hatóság lett volna az 1024/2013/EU rendelet³ előtt; vagy túli alábbi telephelyekkel rendelkező, vagy biztosítótól eltérő vállalkozás leányvállalatok: az anyavállalat székhelye szerinti tagállam illetékes hatósága; leányvállalattól eltérő telephelyek: a vállalkozás székhelye szerinti tagállam illetékes hatósága; vagy átnyúló tevé kenységet folytató olyan esetében, amely az (EU) 2015/849 irányelv 3. 1. és 2. pontjában említett hitelintézettől vagy intézménytől eltérő vállalkozás leányvállalata, b) pont i. és ii. alpontjában meghatározottak tagállami illetékes hatóság. tagállamban létrehozott uniós telephely felügyeleti hatóság: és leányvállalatok közül: azon tagállam hatósága, amelyben a leányvállalat közül vagy fióktelepek közül: azon illetékes hatósága, amelyben az érintett hatóság által készített kockázatértékelés szerint ML/TF kockázatot jelentő leányvállalat letelepedett; vagy ML/TF kock ázatot jelentő leányvállalatok fióktelepek közül: azon tagállam illetékes amelyben a legmagasabb összértékű rendelkező leányvállalat vagy fióktelep azonosítható a vezető felügyeleti hatóság, az felügyeleti hatóság saját kezdeményezésére illetékes hatóságok kérésére segítséget nyújthat, útján. hatóságból, állandó tagokból és
A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium	megfigyelőkből a felügyelete közötti Az 1093/2010/EU	határokon	együttműköd	céljából	álló kollégium, amelyet azért hoztak létre, hogy átnyúló tevékenységet folytató vállalkozás állandó keretet biztosítson az említett felek éshez és információmegosztáshoz. rendelet 4. cikke 2. pontjának i. alpontjában,
Prudenciális felügyeleti hatóság	az 1094/2010/EU valamint alpontjában			az 1095/2010/EU meghatározott	rendelet 4. cikke 2. pontjának i. alpontjában, rendelet 4. cikke 3. pontjának i. illetékes hatóság.

Címzettek

¹ Az Európai Parlament és a Tanács 2013/36/EU irányelve (2013. június 26.) a hitelintézetek tevékenységéhez való hozzáférésről és a hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről, a 2002/87/EK irányelv módosításáról, a 2006/48/EK és a 2006/49/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről.

² Az Európai Parlament és a Tanács 2009/138/EK irányelve (2009. november 25.) a biztosítási és viszontbiztosítási üzleti tevékenység megkezdéséről és gyakorlásáról (Szolvencia II).

³ A Tanács 1024/2013/EU rendelete (2013. október 15.) az Európai Központi Banknak a hitelintézetek prudenciális felügyeletére vonatkozó politikákkal kapcsolatos külön feladatokkal történő megbízásáról.

5. Végrehajtás

Alkalmazás időpontja

Ezen iránymutatások 2020. január 10- től alkalmazandók.

Átmeneti rendelkezések

Az ezen irányelvben szereplő, EFH -kra való hivatkozást azon európai felügyeleti hatóságra való hivatkozásként kell értelmezni, amelyre az uniós jog az Unió pénzügyi rendszerén belül a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésével és az ez elleni küzdelemmel kapcsolato s feladatokat ruházza.

1. A hitelintézetek és pénzügyi intézmények felügyeletéért felelős illetékes hatóságok között az (EU) 2015/849 irányelv alkalmazásában történő együttműködésről és információcseréről szóló iránymutatások

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

Követelmények
Forrás	Követelmény

3. Kapcsolódó szabványok

Szabványok
Forrás	Követelmény

Kapcsolt feladatok

Kapcsolatok
Kapcsolattípus	Feladat
is related to	Imported: Joint Committee Guidelines on cooperation and information exchange for AML/CFT supervision purposes (2020-01-10-411dc7a25d-1652)

EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/