+2. Tárgy, fogalommeghatározások és címzettek
---+Subject matter
---+Definitions
---+Addressees
------+8. Ezen iránymutatások címzettjei az illetékes hatóságok.
|
2. Tárgy, fogalommeghatározások és címzettek
Tárgy Ezen iránymutatások: | a) keretet hoznak létre információcseréhez, | amely | az | | illetékes vagy | hatóságok közötti együttműködéshez és kétoldalú kötelezettségvállalásokon, vagy a |
pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégiumokon keresztül valósul meg; - b) szabályozzák a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégiumok létrehozását és működését.
Fogalommeghatározások | Eltérő rendelkezés hiányában az | (EU) | | 2015/849 | | irányelvben és az 575/2013/EU rendeletben |
használt és meghatározott fogalmak ezen iránymutatásban is az ott használt jelentéssel bírnak. Ezen túlmenően az iránymutatás alkalmazásában a következő fogalommeghatározások alkalmazandók: | Illetékes hatóság | Az 1093/2010/EU az 1094/2010/EU valamint alpontjában biztosítja, irányelv szeptember határozatainak „illetékes említett Szabadkereskedelmi illetékes Valamely vállalkozás, | | követelményeinek. hatóságait | az 1095/2010/EU meghatározott hogy 30-i hatóságok” rendelet harmadik amely | rendelet 4. cikke 2. pontjának ii. alpontjában, rendelet 4. cikke 2. pontjának ii. alpontjában, rendelet 4. cikke 3. pontjának ii. azon illetékes hatóság, amely a vállalkozások megfeleljenek (EU) 2015/849 Az EGT Vegyes Bizottság 2016. 199/2016, 200/2016 és 201/2016 sz. b) pontjával összhangban a „tagállam(ok)” és az fogalma úgy értendő, hogy az a fent szerinti jelentésük mellett az Európai Társulás (EFTA) államait, illetve azok is magában foglalja. országban székhellyel rendelkező – amennyiben valamelyik tagállamban | | Harmadik országbeli vállalkozás | telepedett 2. intézménynek | pontjában | | volna minősülne. | le – az (EU) 2015/849 irányelv 3. cikkének 1. és említett hitelintézetnek vagy pénzügyi | | Vállalkozás | Az (EU) hitelintézet Másik fióktelepekkel | | 2015/849 tagállamban | vagy | irányelv 3. cikkének 1. és 2. pontjában említett pénzügyi intézmény. vagy harmadik országban letelepedett rendelkező vállalkozás vagy az (EU) 2015/849 | | Határokon átnyúló tevékenységet folytató vállalkozás | irányelv tagállamban leányvállalatokkal pénzügyi A vállal vagy cikkének | harmadik | intézmények kozásnak | 3. cikkének országban (2) bekezdésében | 15s. pontjában említett, valamely vagy harmadik országban letelepedett és fióktelepekkel rendelkező hitelintézetek és egy csoportja. a vállalkozás székhelyétől eltérő tagállamban működő, az (EU) 2015/849 irányelv 45. és 48. cikkének (4) bekezdésében | | Határon túli telephely | említett telephelye; helyétől letelepedett Valamely letelepedett továbbiakban: | | fióktelepe, | vagy eltérő leányvállalata. harmadik közvetlen | illetve bármely más formában működő az anyavállalatnak az anyavállalat letelepedési tagállamban vagy harmadik országban országbeli vállalkozás valamely tagállamban vagy közvetett leányvállalata (a harmadik országbeli vállalkozás uniós | | Uniós telephely | leányvállalata), vállalkozásnak (EU) cikkének bármely A legalább esetében | 2015/849 (a) | más azon | (4) bekezdésében formában három a vezető | illetve az adott harmadik országbeli vagy bármely uniós leányvállalatának az irányelv 45. cikkének (2) bekezdésében és 48. említett uniós fióktelepe, illetve működő telephelye. tagállamban létrehozott, határon túli telephely felügyeleti hatóság: tagállam illetékes hatósága, amelyben a | | Vezető felügyeleti hatóság | A legalább esetében Amennyiben érintett vagy többek Vezető | (b) (c) (a) (b) (c) az | 2013/36/EU felügyeletet 212. csoportfelügyeleti az Központi amelyben található alkalmazása a hitelintézettől esetében: a vállalkozás cikkének pénzügyi a szerinti fióktelepek illetékes letelepedett; leányvállalatok tagállam illetékes a vagy az közül hatósága, eszközökkel letelepedett. európai érintett között | cikke összevont határon i. ii. határokon fenti három a vezető legmagasabb fióktelep ugyanolyan vagy nem közvetítés felügyeleti | irányelv1 111. cikkében említett, összevont ellátó hatóság vagy a 2009/138/EK irányelv2 (1) bekezdésének d) pontjában említett hatóság található; vagy amennyiben felügyeletet ellátó hatóság az Európai Bank (EKB), azon tagállam illetékes hatósága, az összevont felügyeletet ellátó hatóság lett volna az 1024/2013/EU rendelet3 előtt; vagy túli alábbi telephelyekkel rendelkező, vagy biztosítótól eltérő vállalkozás leányvállalatok: az anyavállalat székhelye szerinti tagállam illetékes hatósága; leányvállalattól eltérő telephelyek: a vállalkozás székhelye szerinti tagállam illetékes hatósága; vagy átnyúló tevé kenységet folytató olyan esetében, amely az (EU) 2015/849 irányelv 3. 1. és 2. pontjában említett hitelintézettől vagy intézménytől eltérő vállalkozás leányvállalata, b) pont i. és ii. alpontjában meghatározottak tagállami illetékes hatóság. tagállamban létrehozott uniós telephely felügyeleti hatóság: és leányvállalatok közül: azon tagállam hatósága, amelyben a leányvállalat közül vagy fióktelepek közül: azon illetékes hatósága, amelyben az érintett hatóság által készített kockázatértékelés szerint ML/TF kockázatot jelentő leányvállalat letelepedett; vagy ML/TF kock ázatot jelentő leányvállalatok fióktelepek közül: azon tagállam illetékes amelyben a legmagasabb összértékű rendelkező leányvállalat vagy fióktelep azonosítható a vezető felügyeleti hatóság, az felügyeleti hatóság saját kezdeményezésére illetékes hatóságok kérésére segítséget nyújthat, útján. hatóságból, állandó tagokból és | | A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemmel foglalkozó kollégium | megfigyelőkből a felügyelete közötti Az 1093/2010/EU | határokon | együttműköd | céljából | álló kollégium, amelyet azért hoztak létre, hogy átnyúló tevékenységet folytató vállalkozás állandó keretet biztosítson az említett felek éshez és információmegosztáshoz. rendelet 4. cikke 2. pontjának i. alpontjában, | | Prudenciális felügyeleti hatóság | az 1094/2010/EU valamint alpontjában | | | az 1095/2010/EU meghatározott | rendelet 4. cikke 2. pontjának i. alpontjában, rendelet 4. cikke 3. pontjának i. illetékes hatóság. |
Címzettek
1 Az Európai Parlament és a Tanács 2013/36/EU irányelve (2013. június 26.) a hitelintézetek tevékenységéhez való hozzáférésről és a hitelintézetek és befektetési vállalkozások prudenciális felügyeletéről, a 2002/87/EK irányelv módosításáról, a 2006/48/EK és a 2006/49/EK irányelv hatályon kívül helyezéséről. 2 Az Európai Parlament és a Tanács 2009/138/EK irányelve (2009. november 25.) a biztosítási és viszontbiztosítási üzleti tevékenység megkezdéséről és gyakorlásáról (Szolvencia II). 3 A Tanács 1024/2013/EU rendelete (2013. október 15.) az Európai Központi Banknak a hitelintézetek prudenciális felügyeletére vonatkozó politikákkal kapcsolatos külön feladatokkal történő megbízásáról.
1. Áttekintés
| Megnevezés |
Szabályozás |
|
Subject matter
|
These guidelines: - a) establish a framework for cooperation and information exchange between competent authorities through either bilateral engagements or anti-money laundering/combatting the financing of terrorism (AML/CFT) colleges;
- b) govern the establishment and functioning of AML/CFT colleges.
|
|
Definitions
|
Unless otherwise specified, terms used and defined in Directive (EU) 2015/849 and Regulation (EU) No 575/2013 have the same meaning in these guidelines. In addition, for the purposes of these guidelines, the following definitions apply: | Competent authority | A competent Regulation Regulation Regulation firms’ (EU) the No 201/2016 State(s)’ include, Regulation, and An | 2015/849. EEA their undertaking | compliance and in competent | authority (EU) (EU) (EU) Joint of ‘competent addition the | defined in point (2)(ii) of Article 4 of No 1093/2010; point (2)(ii) of Article 4 of No 1094/2010; and point (3)(ii) of Article 4 of No 1095/2010 that is competent for ensuring with the requirements of Directive In line with point (b) of Article 1 of Decisions of Committee No 199/2016, No 200/2016 and 30 September 2016, the terms ‘Member authorities’ shall be understood to to their meaning in the abovementioned European Free Trade Association (EFTA) states authorities, respectively. established in a third country, which, were it | | Third-country undertaking | established institution of Article | | 3 | in or financial of Directive | a Member State, would qualify as a credit institution referred to in points (1) and (2) (EU) 2015/849. | | Firm | A credit and | (2) | institution of | Article | or financial institution referred to in points (1) 3 of Directive (EU) 2015/849. | | Firm operating on a cross-border basis | A firm a third referred with in a A branch Article firm | with subsidiaries third 45(2) that | country to country. | branches in point or any and operates | established in another Member State or in or a group of credit and financial institutions (15s) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849 and branches established in a Member State or other form of establishment as referred to in Article 48(4) of Directive (EU) 2015/849 of a in a Member State other than the Member | | Cross-border establishment | State country; a Member undertaking The that | where direct has | or been | the the State has or indirect established | head office of the firm is established or in a third subsidiary of a parent undertaking established in other than the Member State where that parent been established or in a third country. subsidiary of a third-country undertaking in a Member State (‘EU subsidiary of a | | EU establishment | third-country of establishment of Directive any For States, | of its cross-border (a) | EU the the consolidating Directive to | undertaking’) (EU) subsidiaries. lead competent in Article | or an EU branch, or any other form as referred to in Article 45(2) and Article 48(4) 2015/849 of that third-country undertaking or establishments set up in at least three Member supervisor means: authority of the Member State where the supervisor referred to in Article 111 of 2013/36/EU7 or the group supervisor referred 212(1)(d) of Directive 2009/138/EC8 is | | Lead supervisor | For the Where European request assistance, A college, and | (b) (c) EU lead (a) (b) (c) observers, | situated; European of would Regulation for undertaking, are: for subsidiary institution points the in establishments supervisor between authority established; among authority the in risk among ML/TF Member the the from | the Member a firm, i. ii. a firm (1) competent points branch accordance assessment highest lead supervisory including consisting | or, where the consolidating supervisor is the Central Bank (ECB), the competent authority State where the consolidating supervisor have been situated prior to the application of (EU) No 1024/2013;9 or other than a credit institution or an insurance with cross-border establishments, which subsidiaries, the competent authority of the home Member State of the parent undertaking; not subsidiaries, the competent authority of the home Member State of that firm; or operating on a cross-border basis, which is a of an undertaking other than a credit or a financial institution referred to in and (2) of Article 3 of Directive (EU) 2015/849, authority of a Member State as defined b(i) and b(ii) above. set up in at least three Member States, means: branches and subsidiaries, the competent of the Member State where the subsidiary is subsidiaries or among branches, the competent of the Member State where the subsidiary or that presents the highest level of ML/TF risk with the relevant competent authority’s is established; or subsidiaries or among branches, with the same risk levels, the competent authority of the State where the subsidiary or the branch with total value of its assets is established. supervisor cannot be identified, the relevant authority may on its own initiative or upon the competent authorities involved provide by means of mediation. of the lead supervisor, permanent members that is set up to provide a permanent structure | | AML/CFT college | for for border | cooperation the | purposes basis. | | and information sharing between these parties of supervising a firm operating on a cross- | | Prudential supervisor | The Regulation Regulation Regulation | competent | | (EU) (EU) (EU) | authority defined in point (2)(i) of Article 4 of No 1093/2010, in point (2)(i) of Article 4 of No 1094/2010 and in point (3)(i) of Article 4 of No 1095/2010. |
7 Directive 2013/36/EU of 26 June 2013 on access to the activity of credit institutions and the prudential supervision of credit institutions and investment firms, amending Directive 2002/87/EC and repealing Directives 2006/48/EC and 2006/49/EC. 8 Directive 2009/138/EC of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II). 9 Council Regulation (EU) 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions.
|
|
Addressees
|
Addressees
|
,
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|