23. W wytycznej 8.17 lit. a) i c) otrzymują brzmienie: „a) zgromadzenie dostatecznych informacji na …

W wytycznej 8.17 lit. a) i c) otrzymują brzmienie:

„a) zgromadzenie dostatecznych informacji na temat instytucji będącej respondentem, aby w pełni zrozumieć charakter działalności respondenta w celu ustalenia zakresu, w jakim działalność respondenta naraża korespondenta na podwyższone ryzyko prania pieniędzy. Działania te powinny obejmować podjęcie kroków w celu zrozumienia charakteru bazy klientów respondenta – w razie potrzeby poprzez wypytanie respondenta o jego klientów – i rodzaju działalności, jaką respondent będzie prowadził za pośrednictwem rachunku korespondenta, lub, w stosownych przypadkach, rodzaju kryptoaktywów, które będą przedmiotem transakcji prowadzonych za pośrednictwem rachunku korespondenta przez dostawcę usług w zakresie kryptoaktywów będącego respondentem, a także w celu oceny tych elementów pod kątem ryzyka;”;

„c) dostęp do kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu w instytucji będącej respondentem. Oznacza to, że korespondent powinien przeprowadzić ocenę jakościową ram kontroli respondenta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu, a nie tylko uzyskać egzemplarz strategii i procedur respondenta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ocena ta powinna obejmować stosowane narzędzia monitorowania transakcji w celu zapewnienia, aby narzędzia te były odpowiednie dla rodzaju działalności prowadzonej przez respondenta. Ocenę taką należy odpowiednio udokumentować. Zgodnie z podejściem opartym na analizie ryzyka, jeżeli ryzyko jest szczególnie wysokie, a zwłaszcza jeżeli wielkość transakcji w ramach bankowości korespondenckiej jest znaczna, korespondent powinien rozważyć wizyty na miejscu lub badanie próby w celu zyskania pewności co do skutecznego wdrażania strategii i procedur respondenta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy;”.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/