(vii) Zmiany w wytycznej 8: Wytyczna sektorowa dla relacji korespondenckich

Wytyczna 8.6 lit. d) otrzymuje brzmienie:

„d) respondent prowadzi szeroko zakrojoną działalność z sektorami, które są powiązane z podwyższonymi poziomami ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Na przykład respondent prowadzi:

• i. na szeroką skalę działalność z zakresu świadczenia usług przekazu pieniężnego;
• ii. działalność w imieniu niektórych podmiotów świadczących usługi przekazu pieniężnego lub kantorów wymiany walut;
• iii. działalność w imieniu dostawców usług w zakresie kryptoaktywów – innych niż dostawcy takich usług podlegający regulacji na podstawie rozporządzenia (UE) 2023/1114³ – których obowiązuje system regulacji i nadzoru w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu mniej surowy niż system przewidziany w dyrektywie (UE) 2015/849 lub którzy nie podlegają żadnym obowiązkom w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, lub działalność z takimi dostawcami;
• iv. na szeroką skalę działalność w imieniu dostawców usług w zakresie kryptoaktywów, w przypadku których model biznesowy koncentruje się na dostarczaniu produktów i usług opisanych w wytycznej 21.3 lit. d);
• v. działalność z osobami niebędącymi rezydentami; lub
• vi. działalność w walucie innej niż waluta kraju, w którym ma siedzibę.”.

³ Rozporządzenie (UE) 2023/1114 w sprawie rynków kryptoaktywów oraz zmiany rozporządzeń (UE) nr 1093/2010 i (UE) nr 1095/2010 oraz dyrektyw 2013/36/UE i (UE) 2019/1937.

W wytycznej 8.6 dodaje się następującą literę:

„h) rachunek IBAN wskazany przez dostawcę usług w zakresie kryptoaktywów będącego respondentem, na który to rachunek wpływają środki od klientów w walucie urzędowej⁴ , jest prowadzony w imieniu i na rzecz przedsiębiorstwa, które nie jest przedsiębiorstwem dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów będącego respondentem ani nie jest w żaden sposób znane jako powiązane z tym dostawcą.”.

⁴ W art. 3 pkt 8 rozporządzenia (UE) 2023/1114 walutę urzędową definiuje się jako walutę urzędową państwa, która jest wyemitowana przez bank centralny lub inny organ kształtujący politykę pieniężną.

W wytycznej 8.8 dodaje się następującą literę:

„d) respondent nie jest w stanie zweryfikować z wystarczającym stopniem pewności, czy jego klienci nie mają siedziby w jurysdykcjach określonych w wytycznej 8.8 lit. a), w tym poprzez weryfikację adresów protokołu internetowego (IP) jego klientów lub w inny sposób, w okolicznościach, w których jest to wymagane przez politykę i procedury respondenta.”.

W wytycznej 8.17 lit. a) i c) otrzymują brzmienie:

„a) zgromadzenie dostatecznych informacji na temat instytucji będącej respondentem, aby w pełni zrozumieć charakter działalności respondenta w celu ustalenia zakresu, w jakim działalność respondenta naraża korespondenta na podwyższone ryzyko prania pieniędzy. Działania te powinny obejmować podjęcie kroków w celu zrozumienia charakteru bazy klientów respondenta – w razie potrzeby poprzez wypytanie respondenta o jego klientów – i rodzaju działalności, jaką respondent będzie prowadził za pośrednictwem rachunku korespondenta, lub, w stosownych przypadkach, rodzaju kryptoaktywów, które będą przedmiotem transakcji prowadzonych za pośrednictwem rachunku korespondenta przez dostawcę usług w zakresie kryptoaktywów będącego respondentem, a także w celu oceny tych elementów pod kątem ryzyka;”;

„c) dostęp do kontroli w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu w instytucji będącej respondentem. Oznacza to, że korespondent powinien przeprowadzić ocenę jakościową ram kontroli respondenta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu, a nie tylko uzyskać egzemplarz strategii i procedur respondenta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ocena ta powinna obejmować stosowane narzędzia monitorowania transakcji w celu zapewnienia, aby narzędzia te były odpowiednie dla rodzaju działalności prowadzonej przez respondenta. Ocenę taką należy odpowiednio udokumentować. Zgodnie z podejściem opartym na analizie ryzyka, jeżeli ryzyko jest szczególnie wysokie, a zwłaszcza jeżeli wielkość transakcji w ramach bankowości korespondenckiej jest znaczna, korespondent powinien rozważyć wizyty na miejscu lub badanie próby w celu zyskania pewności co do skutecznego wdrażania strategii i procedur respondenta w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy;”.