26. Instytucje finansowe powinny zapewnić, aby ich ocena narażenia na naruszenie środków …

Instytucje finansowe powinny zapewnić, aby ich ocena narażenia na naruszenie środków ograniczających była aktualna i odpowiednia. Aby to osiągnąć, instytucje finansowe powinny dokonywać jej przeglądu co najmniej raz w roku oraz, w razie potrzeby, aktualizować ją. Ponadto, w razie konieczności, instytucje finansowe powinny dokonać przeglądu oceny narażenia na naruszenie środków ograniczających w następujących sytuacjach:

• a. przyjęcie nowych środków ograniczających i wprowadzenie istotnych zmian do istniejących środków ograniczających;
• b. przed udostępnieniem nowych produktów, oferowaniem nowych kanałów dostawy produktów, obsługą nowych grup klientów, wejściem na nowe obszary geograficzne;
• c. istotne zmiany profilu działalności instytucji, jej bazy klientów, struktury organizacyjnej lub modelu biznesowego;
• d. identyfikacja niewdrożenia środków ograniczających i obchodzenia środków ograniczających, co wskazuje że ocen a narażenia na naruszenie środków ograniczających została przeprowadzona nierzetelnie;
• e. braki w ocenie narażenia na naruszenie środków ograniczających, zidentyfikowane przez instytucję finansową lub właściwy organ odpowiedzialny za nadzór nad wewnętrznymi politykami, procedurami i mechanizmami kontroli w celu zapewnienia wdrożenia unijnych i krajowych środków ograniczających.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/