26. Instituțiile financiare trebuie să se asigure că evaluarea expunerii lor la măsuri restrictive …

Instituțiile financiare trebuie să se asigure că evaluarea expunerii lor la măsuri restrictive este actualizată și relevantă. În acest scop, instituțiile financiare trebuie să o revizuiască cel puțin o dată pe an și, dacă este necesar, să o actualizeze. În plus, instituțiile financiare trebuie, după caz, să - și revizuiască evaluarea expunerii la măsuri restrictive în următoarele situații:

• a. adoptarea de noi măsuri restrictive și schimbări semnificative ale măsurilor restrictive existente;
• b. înainte de a oferi produse noi, să ofere noi canale de distribuție a produselor, să deservească grupuri noi de clienți, să pătrundă în zone geografice noi;
• c. schimbări semnificative aduse/ale profilului de activitate, bazei de clienți, structurii organizaționale sau modelului de afaceri al instituției;
• d. identificarea neimplementării măsurilor restrictive și a eludării măsurilor restrictive, fapt ce evidențiază evaluarea inadecvată a expunerii la măsurile restrictive;
• e. deficiențe în evaluarea expunerii la măsurile restrictive existente, identificate de instituția financiară sau de autoritatea competentă responsabilă cu supravegherea politicilor, procedurilor și controalelor interne adoptate, pentru a asigura implementare a măsurilor restrictive naționale și ale Uniunii.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/