+Člen 91 Upravljalni organ in ocena primernosti
---+Člen 91 1.
---+Člen 91 1a.
---+Člen 91 1b.
---+Člen 91 1c.
---+Člen 91 1d.
---+Člen 91 1e.
---+Člen 91 1f.
---+Člen 91 1g.
---+Člen 91 1h.
---+Člen 91 1i.
---+Člen 91 1j.
---+Člen 91 2.
---+Člen 91 2a.
---+Člen 91 2b.
---+Člen 91 3.
---+Člen 91 4.
---+Člen 91 5.
---+Člen 91 6.
---+Člen 91 7.
---+Člen 91 8.
---+Člen 91 9.
---+Člen 91 10.
---+Člen 91 11.
---+Člen 91 12.
---+Člen 91 13.
---+Člen 91 14.
|
Člen 91 Upravljalni organ in ocena primernosti
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
Člen 91 1.
|
Institucije, finančni holdingi in mešani finančni holdingi, ki so pridobili odobritev v skladu s členom 21a(1) (v nadaljnjem besedilu: subjekti), so primarno odgovorni za zagotavljanje, da imajo člani upravljalnega organa ves čas zadosten ugled, ravnajo odkrito, pošteno in neodvisno ter imajo ustrezno znanje, spretnosti in izkušnje za opravljanje svojih nalog ter izpolnjujejo merila in zahteve iz odstavkov 2 do 6 tega člena, razen v zvezi z začasnimi upravitelji, ki jih imenujejo pristojni organi na podlagi člena 29(1) Direktive 2014/59/EU, in izrednimi upravitelji, ki jih imenujejo organi za reševanje na podlagi člena 35(1) navedene direktive. Za izpolnjevanje zahtev glede dobrega ugleda, odkritosti in poštenosti ne zadošča, da zadevna oseba ni bila obsojena za kaznivo dejanje ali da se ne preganja.
|
|
Člen 91 1a.
|
Subjekti zagotovijo, da člani upravljalnega organa ves čas izpolnjujejo merila in zahteve iz odstavkov 2 do 6, ter ob upoštevanju nadzorniških pričakovanj ocenijo primernost članov upravljalnega organa, preden ti prevzamejo svoj položaj in jo nato redno ocenjujejo, kot je določeno v veljavnih zakonih in predpisih, smernicah in notranjih politikah glede primernosti. Kadar pa naj bi večino članov upravljalnega organa hkrati zamenjali novoimenovani člani in bi uporaba prvega pododstavka privedla do tega, da bi oceno primernosti prihodnjih članov opravili odhajajoči člani, lahko države članice dovolijo, da se ocena opravi po tem, ko novoimenovani člani prevzamejo svoj položaj. Subjekt ob predložitvi vloge pristojnemu organu v skladu z odstavkom 1f potrdi tudi obstoj teh pogojev.
|
|
Člen 91 1b.
|
Kadar subjekti na podlagi notranje ocene primernosti iz odstavka 1a ugotovijo, da zadevni član ali potencialni zadevni član ne izpolnjuje meril in zahtev iz odstavka 1:
(a)
zagotovijo, da v primeru, da se ta ocena zaključi, preden bi potencialni zadevni član prevzel položaj, ta zadevnega položaja ne prevzame;
(b)
pravočasno razrešijo takega člana iz upravljalnega organa ali
(c)
pravočasno sprejmejo dodatne ukrepe, potrebne za zagotovitev, da je tak član primeren ali postane primeren za zadevni položaj.
|
|
Člen 91 1c.
|
Subjekti zagotovijo, da so informacije o primernosti članov upravljalnega organa vedno posodobljene. Subjekti te informacije na zahtevo predložijo pristojnemu organu na način, ki ga določi pristojni organ.
|
|
Člen 91 1d.
|
Države članice zagotovijo vsaj, da pristojni organ brez nepotrebnega odlašanja in takoj, ko se pojavi jasna namera o imenovanju člana upravljalnega organa v upravljavski funkciji ali predsednika upravljalnega organa v nadzorniški funkciji, v vsakem primeru pa najpozneje 30 delovnih dni, preden potencialni člani prevzamejo svoj položaj, prejme vlogo za oceno primernosti za naslednje subjekte:
(a)
EU nadrejene institucije, ki se štejejo za velike institucije;
(b)
nadrejene institucije v državi članici, ki se štejejo za velike institucije, razen kadar so povezane s centralnim organom;
(c)
centralne organe, ki se štejejo za velike institucije ali ki nadzorujejo z njimi povezane velike institucije;
(d)
samostojne institucije v Uniji, ki se štejejo za velike institucij
(e)
velike podrejene družbe, kakor so opredeljene v členu 4(1), točka 147, Uredbe (EU) št. 575/2013;
(f)
nadrejene finančne holdinge v državi članici, nadrejene mešane finančne holdinge v državi članici, EU nadrejene finančne holdinge in EU nadrejene mešane finančne holdinge, ki imajo znotraj svoje skupine velike institucije, razen tistih, za katere se uporablja člen 21a(4) te direktive.
|
|
Člen 91 1e.
|
Vlogi glede primernosti iz odstavka 1d, se priložijo:
(a)
vprašalnik glede primernosti in življenjepis;
(b)
notranja ocena primernosti iz odstavka 1a, razen če se uporablja drugi pododstavek navedenega odstavka;
(c)
kazenske evidence, takoj ko so na voljo;
(d)
vsi drugi dokumenti, ki se zahtevajo na podlagi nacionalnega prava, takoj ko so na voljo;
(e)
vsi drugi dokumenti, ki jih navede pristojni organ, takoj ko so na voljo, ter
(f)
navedba datuma imenovanja in datuma dejanskega prevzema nalog.
Subjekti vlogo za oceno primernosti in priložene dokumente predložijo pristojnemu organu na način, ki ga določi pristojni organ. Kadar pristojni organ nima dovolj informacij za izvedbo ocene primernosti na podlagi informacij s seznama iz prvega pododstavka tega odstavka, lahko zahteva, da potencialni član pred predložitvijo zahtevanih informacij ne prevzame položaja, razen če je prepričan, da takih informacij ni mogoče zagotoviti. Kadar ima pristojni organ pomisleke glede tega, ali potencialni član izpolnjuje merila in zahteve iz odstavkov 2 do 6 tega člena, začne okrepljen dialog z institucijo za obravnavo ugotovljenih pomislekov, da bi se prepričali, da je potencialni član primeren ali da bo primeren ob nastopu položaja. EBA v skladu s členom 16 Uredbe (EU) št. 1093/2010 izda smernice, v katerih določi, kako se bo izvajal okrepljen dialog za obravnavo pomislekov glede primernosti.
|
|
Člen 91 1f.
|
Države članice zagotovijo, da pristojni organi ocenijo, ali člani upravljalnega organa ves čas izpolnjujejo merila in zahteve iz odstavkov 2 do 6. Subjekti vlogo za oceno primernosti in druge informacije, potrebne za ocenjevanje primernosti članov njihovega upravljalnega organa, predložijo pristojnemu organu na način, ki ga določi ta pristojni organ. Pristojni organi lahko zahtevajo dodatne informacije ali dokumentacijo, vključno z razgovori ali zaslišanji.
|
|
Člen 91 1g.
|
Pristojni organi zlasti preverijo, ali so merila in zahteve iz odstavkov 2 do 6 tega člena še vedno izpolnjeni, kadar obstajajo utemeljeni razlogi za sum, da v povezavi s subjektom poteka pranje denarja ali financiranje terorizma v smislu člena 1 Direktive (EU) 2015/849, da je prišlo do pranja denarja ali financiranja terorizma, se to poskuša oziroma se je poskušalo ali da obstaja povečano tveganje za to.
|
|
Člen 91 1h.
|
Kadar člani upravljalnega organa ne izpolnjujejo ves čas meril in zahtev iz odstavkov 2 do 6, države članice zagotovijo, da imajo pristojni organi potrebna pooblastila, da:
(a)
v primeru predhodne ocene preprečijo, da bi bili taki člani del upravljalnega organa, ali jih razrešijo iz upravljalnega organa;
(b)
v primeru naknadne ocene razrešijo take člane iz upravljalnega organa ali
(c)
od zadevnih subjektov zahtevajo, da sprejmejo dodatne ukrepe, potrebne za zagotovitev, da so taki člani primerni ali postanejo primerni za zadevni položaj.
Takoj ko so znana nova dejstva ali druge okoliščine, ki bi lahko vplivale na primernost članov upravljalnega organa, subjekti ponovno ocenijo njihovo primernost in o tem brez nepotrebnega odlašanja obvestijo pristojni organ. Kadar pristojni organ ugotovi, da so se zadevne informacije o primernosti članov upravljalnega organa spremenile in bi ta sprememba lahko vplivala na primernost zadevnih članov, pristojni organ ponovno oceni njihovo primernost. Od pristojnih organov se ne zahteva, da ob obnovitvi mandata članov upravljalnega organa ponovno ocenijo njihovo primernost, razen če so se zadevne informacije, ki so znane pristojnim organom, spremenile in bi takšna sprememba lahko vplivala na primernost zadevnega člana.
|
|
Člen 91 1i.
|
Pristojni organi lahko od organa, odgovornega za nadzor nad preprečevanjem pranja denarja ali financiranja terorizma v skladu z Direktivo (EU) 2015/849, v okviru svojih preverjanj in ob upoštevanju ocene tveganja zahtevajo vpogled v ustrezne informacije o članih upravljalnega organa. Pristojni organi lahko zahtevajo tudi dostop do osrednje podatkovne zbirke AML/CFT iz Uredbe (EU) 2024/1620 Evropskega parlamenta in Sveta (
32
). Organ za preprečevanje pranja denarja in financiranje terorizma, vzpostavljen z navedeno uredbo(v nadaljnjem besedilu: Organ za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma) odloči ali se tak dostop odobri. |
|
Člen 91 1j.
|
Pristojni organi vsaj v zvezi z imenovanjem članov upravljalnega organa na položaj v subjektih iz odstavka 1d ustrezno preučijo, če bi bilo treba določiti skrajni rok za zaključek ocene primernosti. Ta skrajni rok se lahko po potrebi podaljša.
|
|
Člen 91 2.
|
Vsak član upravljalnega organa opravljanju svojih funkcij v subjektih nameni dovolj časa.
|
|
Člen 91 2a.
|
Vsak član upravljalnega organa ima dober ugled, ravna odkrito, pošteno in neodvisno, da lahko po potrebi učinkovito oceni in izpodbija odločitve upravljalnega organa ter učinkovito nadzoruje in spremlja sprejemanje odločitev v zvezi z upravljanjem. Članstvo v upravljalnem organu kreditne institucije, ki je stalno povezana s centralnim organom, samo po sebi ni ovira za neodvisno ravnanje.
|
|
Člen 91 2b.
|
Upravljalni organ ima ustrezno kolektivno znanje, spretnosti in izkušnje, da lahko razume dejavnosti subjekta in povezana tveganja, ki jim je izpostavljen ob upoštevanju ESG dejavnikov, ter kratkoročne, srednjeročne in dolgoročne učinke, ki jih to povzroča. Upravljalni organ je v splošnem sestavljen dovolj raznoliko, da ima ustrezno širok nabor izkušenj.
|
|
Člen 91 3.
|
Pri določitvi števila direktorskih funkcij, ki jih član upravljalnega organa lahko opravlja istočasno, se upoštevajo individualne okoliščine ter narava, obseg in zapletenost dejavnosti subjekta. Člani upravljalnega organa subjekta, ki je pomemben zaradi svoje velikosti, notranje organiziranosti ter narave, obsega in zapletenosti svojih dejavnosti, imajo od 1. julija 2014, razen če zastopajo interese države članice, istočasno le eno od naslednjih kombinacij direktorskih funkcij:
(a)
izvršna direktorska funkcija z dvema neizvršnima direktorskima funkcijama;
(b)
štiri funkcije neizvršnega direktorja.
|
|
Člen 91 4.
|
Za namene odstavka 3 se kot ena direktorska funkcija šteje:
(a)
izvršna ali neizvršna direktorska funkcija znotraj iste skupine;
(b)
izvršna ali neizvršna direktorska funkcija znotraj:
(i)
subjektov, ki so člani iste institucionalne sheme za zaščito vlog, če so izpolnjeni pogoji iz člena 113(7) Uredbe (EU) št. 575/2013, ali subjektov, v katerih ima ista institucionalna shema za zaščito vlog kvalificirani delež, ali
(ii)
družb, vključno z nefinančnimi subjekti, v katerih ima subjekt kvalificiran delež.
Za namene prvega pododstavka, točka (a), tega odstavka, skupina pomeni skupino podjetij, ki so medsebojno povezana, kakor je opisano v členu 22 Direktive 2013/34/EU, ali skupino podjetij, ki so podrejene družbe istega finančnega holdinga ali mešanega finančnega holdinga.
|
|
Člen 91 5.
|
Direktorske funkcije v organizacijah, katerih glavni cilji niso predvsem komercialne narave, ne štejejo za namene odstavka 3.
|
|
Člen 91 6.
|
Pristojni organi lahko članom upravljalnega organa dovolijo opravljati eno dodatno funkcijo neizvršnega direktorja.
|
|
Člen 91 7.
|
Subjekti namenijo ustrezne človeške vire in finančna sredstva za uvajanje in usposabljanje članov upravljalnega organa, tudi kar zadeva ESG tveganja in učinke ter tveganja, povezana z IKT, kakor so opredeljena v členu 4(1), točka 52c, Uredbe (EU) št. 575/2013.
|
|
Člen 91 8.
|
Države članice ali pristojni organi od subjektov in njihovih komisij za imenovanja, če obstajajo, zahtevajo, naj pri imenovanju članov upoštevajo širok nabor odlik in sposobnosti ter sorazmerno spodbujajo raznolikost in uravnoteženo zastopanost spolov v upravljalnem organu. V ta namen subjekti vzpostavijo politiko spodbujanja raznolikosti v upravljalnem organu.
|
|
Člen 91 9.
|
Pristojni organi zbirajo informacije, razkrite v skladu s členom 435(2), točka (c), Uredbe (EU) št. 575/2013, in te informacije uporabijo za primerjavo praks v zvezi z raznolikostjo. Pristojni organi te informacije posredujejo EBA. Ta na podlagi prejetih informacij primerja prakse v zvezi z raznolikostjo na ravni Unije.
|
|
Člen 91 10.
|
EBA za namene tega člena in člena 91a pripravi osnutke regulativnih tehničnih standardov za subjekte iz odstavka 1d tega člena, da se podrobneje opredeli minimalna vsebina vprašalnika glede primernosti, življenjepisa in notranje ocene primernosti, ki jih je treba predložiti pristojnim organom za izvedbo ocene primernosti iz odstavka 1f tega člena in člena 91a(5). Države članice zagotovijo, da se oblikujejo ustrezni standardi za subjekte, ki niso navedeni v odstavku 1d tega člena. EBA osnutke regulativnih tehničnih standardov iz prvega pododstavka predloži Komisiji do 10. julija 2026. Na Komisijo se prenese pooblastilo za dopolnitev te direktive s sprejemanjem regulativnih tehničnih standardov iz prvega pododstavka tega odstavka v skladu s členi 10 do 14 Uredbe (EU) št. 1093/2010.
|
|
Člen 91 11.
|
EBA do 10. julija 2026 izda smernice v skladu s členom 16 Uredbe (EU) št. 1093/2010 glede:
(a)
pojma zadostnega časa, ki ga mora član upravljalnega organa nameniti opravljanju nalog, glede na individualne okoliščine, naravo, obseg in zapletenost dejavnosti subjekta;
(b)
pojmov dobrega ugleda, odkritosti, poštenosti in neodvisnosti člana upravljalnega organa, kot je navedeno v odstavku 2a;
(c)
pojma ustreznega kolektivnega znanja, spretnosti in izkušenj upravljalnega organa, kot je navedeno v odstavku 2b;
(d)
pojma ustreznih človeških virov in finančnih sredstev, namenjenih uvajanju in usposabljanju članov upravljalnega organa, kot je navedeno v odstavku 7;
(e)
pojma raznolikosti, ki jo je treba upoštevati pri izboru članov upravljalnega organa, kot je navedeno v odstavku 8;
(f)
meril za določitev obstoja utemeljenih razlogov za sum, da gre ali je šlo v zvezi s subjektom za pranje denarja ali financiranje terorizma v smislu člena 1 Direktive (EU) 2015/849 ali za poskus tega ali povečano tveganje za to.
EBA za namene prvega pododstavka, točka (f), tesno sodeluje z ESMA in Organom za preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma.
|
|
Člen 91 12.
|
EBA do 31. decembra 2029 v tesnem sodelovanju z ECB pregleda uporabo odstavkov 1d do 1j in njihovo učinkovitost pri zagotavljanju, da okvir za „sposobnost in primernost“ ustreza svojemu namenu, ter o tem poroča, pri čemer upošteva načelo sorazmernosti. EBA to poročilo predloži Evropskemu parlamentu in Svetu. Na podlagi tega poročila Komisija po potrebi poda zakonodajni predlog.
|
|
Člen 91 13.
|
Ta člen in člen 91a ne posegata v določbe držav članic o zastopanosti zaposlenih v upravljalnem organu.
|
|
Člen 91 14.
|
Ta člen in člena 91a ne posegata v določbe držav članic o imenovanju članov upravljalnega organa v nadzorniški funkciji s strani regionalnih ali lokalnih izvoljenih organov ali o imenovanjih, pri katerih upravljalni organ nima pristojnosti v postopku izbire in imenovanja svojih članov. V navedenih primerih se vzpostavijo ustrezni zaščitni ukrepi za zagotovitev primernosti teh članov upravljalnega organa.
|
,
1.1 Sklici
1.2 Ugotovljene zahteve
1.3 Povezani standardi
2. Ugotovljene zahteve
3. Povezani standardi
- Builddate: 11.07.2026 00:00:00 -Doknr: CELEX:32013L0036
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|