+Wytyczne zmieniające wytyczne EBA/GL/2021/02 na podstawie art. 17 i art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849 dotyczących środków należytej staranności wobec klienta oraz czynników, które instytucje kredytowe i finansowe powinny uwzględnić podczas oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi i transakcjami sporadycznymi („wytyczne w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”) (EBA/GL/2024/01)
---+1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze
------+Status niniejszych wytycznych
---------+1. Niniejszy dokument zawiera wytyczne wydane na podstawie art. 16 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 …
---------+2. W wytycznych określono stanowisko EUNB w sprawie odpowiednich praktyk nadzorczych w ramach …
------+Wymogi sprawozdawcze
---------+3. Zgodnie z art. 16 ust. 3 rozporządzenia (UE) nr 1093/2010 właściwe organy muszą do dnia …
---------+4. Zgodnie z art. 16 ust. 3 powiadomienia publikuje się na stronie internetowej EUNB.
---+2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
------+Adresaci
---------+5. Niniejsze wytyczne są skierowane do instytucji kredytowych i instytucji finansowych określonych …
---+3. Wdrożenie
------+Data rozpoczęcia stosowania
---------+6. Niniejsze wytyczne mają zastosowanie od dnia 30 grudnia 2024 r.
---+4. Zmiany
------+(i) Zmiana tytułu wytycznych
---------+7. Tytuł wytycznych otrzymuje brzmienie: „Wytyczne EBA/2021/02 na podstawie dyrektywy (UE) 2015/849 …
------+(ii) Zmiany przedmiotu, zakresu stosowania i definicji
---------+8. W pkt 12 formuła wprowadzająca otrzymuje brzmienie: „O ile nie określono inaczej, terminy …
---------+9. W pkt 12 skreśla się lit. f) i m).
------+(iii) Zmiany w wytycznej 1: Oceny ryzyka: kluczowe zasady dla wszystkich instytucji
---------+10. W wytycznej 1.7 dodaje się następującą literę: „d) w przypadku gdy instytucja wprowadza nowe …
------+(iv) Zmiany w wytycznej 2: Określenie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
---------+11. Wytyczna 2.4 lit. b) otrzymuje brzmienie: „b) czy klient lub beneficjent rzeczywisty mają …
------+(v) Zmiany w wytycznej 4: Środki należytej staranności wobec klienta, które mają być stosowane przez wszystkie instytucje
---------+12. W wytycznej 4.29 formuła wprowadzająca otrzymuje brzmienie: „4.29 Aby wywiązać się ze swoich …
---------+13. Wytyczna 4.35 otrzymuje brzmienie: „4.35 Jeżeli dostawca zewnętrzny jest instytucją mającą …
---------+14. Wytyczna 4.60 lit. a) otrzymuje brzmienie: „a) różnią się od transakcji, których instytucja …
---------+15. Wytyczna 4.61 lit. a) otrzymuje brzmienie: „a) podjęcie racjonalnych i odpowiednich środków w …
---------+16. Wytyczna 4.74 lit. b) otrzymuje brzmienie: „b) czy będą monitorowały transakcje ręcznie, czy …
---------+17. W wytycznej 4.74 dodaje się następującą literę: „d) czy stosowanie zaawansowanych narzędzi …
------+(vi) Zmiany w wytycznej 6: Szkolenia
---------+18. Wytyczna 6.2 lit. c) otrzymuje brzmienie: „c) jak rozpoznawać podejrzane lub nietypowe …
---------+19. W wytycznej 6.2 dodaje się następującą literę: „d) jak korzystać z systemów zautomatyzowanych …
------+(vii) Zmiany w wytycznej 8: Wytyczna sektorowa dla relacji korespondenckich
---------+20. Wytyczna 8.6 lit. d) otrzymuje brzmienie: „d) respondent prowadzi szeroko zakrojoną działalność …
---------+21. W wytycznej 8.6 dodaje się następującą literę: „h) rachunek IBAN wskazany przez dostawcę usług …
---------+22. W wytycznej 8.8 dodaje się następującą literę: „d) respondent nie jest w stanie zweryfikować z …
---------+23. W wytycznej 8.17 lit. a) i c) otrzymują brzmienie: „a) zgromadzenie dostatecznych informacji na …
------+(viii) Zmiany w wytycznej 9: Wytyczna sektorowa dla banków detalicznych
---------+24. Wytyczna 9.3 otrzymuje brzmienie: „9.3. Banki powinny uwzględnić następujące środki i czynniki …
---------+25. Wytyczna 9.16 otrzymuje brzmienie: „9.16 Jeżeli klient banku otwiera »rachunek …
---------+26. Wytyczna 9.17 otrzymuje brzmienie: „9.17 Jeżeli na podstawie oceny ryzyka prania pieniędzy i …
---------+27. W wytycznej 9.18 formuła wprowadzająca otrzymuje brzmienie: „9.18. W zakresie dopuszczanym w …
---------+28. Nagłówek wytycznych 9.20 – 9.24 otrzymuje brzmienie: „Klienci oferujący usługi związane z …
---------+29. Skreśla się wytyczne 9.20 – 9.23.
---------+30. Dodaje się wytyczne 9.20 i 9.21 w brzmieniu: „9.20 Przy nawiązywaniu stosunków gospodarczych z …
------+(ix) Zmiany w wytycznej 10: Wytyczna sektorowa dotycząca emitentów pieniądza elektronicznego
---------+31. Wytyczna 10.2 otrzymuje brzmienie: „10.2. Instytucje emitujące pieniądz elektroniczny powinny …
------+(x) Zmiany w wytycznej 15: Wytyczna sektorowa dla firm inwestycyjnych
---------+32. Wytyczna 15.1 otrzymuje brzmienie: „15.1. Świadcząc usługi inwestycyjne lub wykonując …
------+(xi) Zmiany w wytycznej 17: Wytyczna sektorowa dla regulowanych platform finansowania społecznościowego
---------+33. Wytyczna 17.4 lit. i) otrzymuje brzmienie: „i) CSP zezwala na wykorzystywanie kryptoaktywów …
---------+34. Wytyczna 17.6 lit. b) otrzymuje brzmienie: „b) Inwestor lub właściciel projektu dokonuje …
---------+35. Dodaje się wytyczną 21 w brzmieniu:
------+(xii) „Wytyczna 21: Wytyczna sektorowa dla dostawców usług w zakresie kryptoaktywów
------+Czynniki ryzyka
------+Środki
 English - European Union - Financial Industry -

Wytyczne zmieniające wytyczne EBA/GL/2021/02 na podstawie art. 17 i art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849 dotyczących środków należytej staranności wobec klienta oraz czynników, które instytucje kredytowe i finansowe powinny uwzględnić podczas oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi i transakcjami sporadycznymi („wytyczne w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”) (EBA/GL/2024/01)

Wytyczne zmieniające wytyczne EBA/GL/2021/02 na podstawie art. 17 i art. 18 ust. 4 dyrektywy (UE) 2015/849 dotyczących środków należytej staranności wobec klienta oraz czynników, które instytucje kredytowe i finansowe powinny uwzględnić podczas oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu związanego z indywidualnymi stosunkami gospodarczymi i transakcjami sporadycznymi („wytyczne w sprawie czynników ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu”) (EBA/GL/2024/01)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-1 – PDF

1. Przegląd

,
1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze

1. Zgodność i obowiązki sprawozdawcze
2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje

2. Przedmiot, zakres stosowania i definicje
3. Wdrożenie

3. Wdrożenie
4. Zmiany

4. Zmiany

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

Wymagania

3. Powiązane normy

Normy

Powiązane zgłoszenia

Powiązania
is related to Imported: Guidelines on ML/TF risk factors (2024-12-30-e253321d3b-cdbf)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/