19. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých postupech a procesech stanovit nápravná opatření …

Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých postupech a procesech stanovit nápravná opatření v případě, že se riziko naplní, nebo v případě, že byly zjištěny chyby, které mají dopad na účinnost a efektivitu obecného řešení pro onboarding klientů na dálku. Tato opatření by měla zahrnovat přinejmenším:

• a) přezkoumání všech dotčených obchodních vztahů s cílem posoudit, zda úvěrové a finanční instituce použily dostatečnou počáteční hloubkovou kontrolu klienta, aby splnily požadavky čl. 13 odst. 1 písm. a), b) a c) směrnice o boji proti praní peněz. Úvěrové a finanční instituce by měly upřednostnit obchodní vztahy, které nesou nejvyšší riziko praní peněz a financování terorismu;
• b) posouzení – s přihlédnutím k informacím získaným při výše uvedeném přezkumu – , zda by dotčené obchodní vztahy měly:
• a. podléhat dodatečným opatřením hloubkové kontroly;
• b. podléhat omezením, jako jsou limity objemu transakcí, pokud to vnitrostátní právní předpisy umožňují, a to až do doby, než proběhne přezkum;
• c. být ukončeny;
• d. být nahlášeny finanční zpravodajské jednotce;
• e. být přeřazeny do jiné kategorie rizik.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.