19. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi toteuttaa menettelyissään ja prosesseissaan korjaavia …

Luotto- ja finanssilaitosten tulisi toteuttaa menettelyissään ja prosesseissaan korjaavia toimenpiteitä, jos riski on toteutunut tai jos on havaittu virheitä, jotka vaikuttavat asiakassuhteen perustamisessa käytettävän yleisen etätunnistamisratkaisun tehokkuuteen ja vaikuttavuuteen. Näiden toimenpiteiden tulisi sisältää vähintään

• a) kaikkien asianomaisten liikesuhteiden tarkastelu sen arvioimiseksi, ovatko luotto- ja finanssilaitokset soveltaneet riittävästi asiakkaan tuntemisvelvollisuutta rahanpesun torjunnasta annetun direktiivin 13 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdan noudattamiseksi. Luotto- ja finanssilaitosten tulisi tarkastelussa asettaa etusijalle liikesuhteet, joihin liittyy suurin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riski
• b) ottaen huomioon edellä mainitun tarkastelun yhteydessä saadut tiedot tulisi arvioida liikesuhteita, joihin vaikutukset kohdistuvat, seuraavasti:
• a. onko niihin sovellettava muita asiakkaan tuntemisvelvoitteen mukaisia toimenpiteitä
• b. onko niihin sovellettava rajoituksia, esimerkiksi rajattava transaktioiden suuruutta, jos tämä sallitaan kansallisessa lainsäädännössä, kunnes uudelleentarkastelu on suoritettu
• c. onko ne päätettävä
• d. onko niistä ilmoitettava rahanpesun selvittelykeskukselle
• e. onko ne luokiteltava uudelleen eri riskiluokkaan.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.