19. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν στις οικείες …

Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν στις οικείες διαδικασίες και διεργασίες διορθωτικά μέτρα που λαμβάνονται σε περίπτωση επέλευσης του κινδύνου ή σε περιπτώσεις εντοπισμού σφαλμάτων με αντίκτυπο στην αποδοτικότητα και την αποτελεσματικότητα της γενικής λύσης εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών. Μεταξύ των μέτρων αυτών θα πρέπει να περιλαμβάνονται τουλάχιστον:

• α) επανεξέταση όλων των επιχειρηματικών σχέσεων που επηρεάζονται, προκειμένου να αξιολογηθεί κατά πόσον η αρχική ΔΕΠ που εφαρμόστηκε από τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς ήταν επαρκής στο πλαίσιο της συμμόρφωσής τους προς το άρθρο 13 παράγραφος 1 στοιχεία α), β) και γ) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να εξετάζουν κατά προτεραιότητα τις επιχειρηματικές σχέσεις που ενέχουν τον υψηλότερο κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ·
• β) λαμβανομένων υπόψη των πληροφοριών που συλλέγονται στο πλαίσιο της προαναφερθείσας επανεξέτασης, αξιολόγηση του κατά πόσον οι επιχειρηματικές σχέσεις που επηρεάζονται θα πρέπει:
• α. να υπόκεινται σε πρόσθετα μέτρα δέουσας επιμέλειας·
• β. να υπόκεινται σε περιορισμούς, π.χ. σε όρια ως προς τον όγκο της συναλλαγής, εφόσον επιτρέπονται από το εθνικό δίκαιο, έως ότου διενεργηθεί ή εν λόγω επανεξέταση·
• γ. να τερματίζονται·
• δ. να αναφέρονται στη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ΜΧΠ)·
• ε. να αναταξινομούνται σε διαφορετική κατηγορία κινδύνου.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.