19. Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich postupoch a procesoch stanoviť nápravné …

Úverové a finančné inštitúcie by mali vo svojich postupoch a procesoch stanoviť nápravné opatrenia v prípade, že sa vyskytlo riziko alebo boli zistené chyby, ktoré majú vplyv na efektívnosť a účinnosť všeobecného riešenia pre uzatváranie zmluvných vzťahov s klientmi na diaľku. Tieto opatrenia by mali obsahovať aspoň:

• a) preskúmanie všetkých dotknutých obchodných vzťahov s cieľom posúdiť, či úverové a finančné inštitúcie vykonali dostatočné počiatočné opatrenia povinnej starostlivosti vo vzťahu ku klientovi pre dosiahnutie súladu s článkom 13 ods. 1 písm. a), b) a c) smernice o boji proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu. Úverové a finančné inštitúcie by mali prioritne preskúmať tie obchodné vzťahy, ktoré nesú najvyššie riziko prania špinavých peňazí a financovania terorizmu;
• b) p osúdenie – s prihliadnutím na informácie získané v rámci uvedeného preskúmania
• – , či by dotknuté obchodné vzťahy mali:
• a. podliehať dodatočným opatreniam povinnej starostlivosti;
• b. podliehať obmedzeniam, ako napríklad obmedzeniam objemu transakcie, ak to vnútroštátne právne predpisy povoľujú, a to až do vykonania preskúmania;
• c. byť ukončené;
• d. byť nahlásené finančnej spravodajskej jednotke (FIU);
• e. byť preradené do inej rizikovej kategórie.

1. Prehľad

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

3. Súvisiace štandardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.