19. Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih postopkih in procesih določiti ukrepe za …

Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih postopkih in procesih določiti ukrepe za odpravo pomanjkljivosti, v primerih, ko se je tveganje uresničilo ali če so bile ugotovljene napake, ki vplivajo na učinkovitost in uspešnost splošne rešitve za sklepanje poslovnega razmerja s strank o na daljavo. Ti ukrepi morajo vključevati vsaj:

• a) pregled vseh poslovnih odnosov, na katere je odkrita pomanjkljivost vplivala, da se oceni, ali so kreditne in finančne institucije izvedle zadostno začetno preverjanje stranke, da bi izpolnile člen 13(1), (a), (b) in (c) AMLD. Kreditne in finančne institucije bi morale dati prednost tistim poslovnim odnosom, ki predstavljajo največje tveganje PD/FT;
• b) o b upoštevanju informacij, pridobljenih v zgoraj omenjenem pregledu, je treba oceniti, ali morajo biti poslovna razmerja, na katere je odkrita pomanjkljivost vplivala,:
• a. predmet dodatnih ukrepov skrbnega pregleda;
• b. predmet omejitev, kot so omejitve obsega transakcij, kadar je to dovoljeno v skladu z nacionalno zakonodajo, do trenutka, ko se opravi pregled;
• c. prekinjena;
• d. poročana finančno obveščevalni enoti;
• e. prerazvrščena v drugo kategorijo tveganja.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.