19. Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich procedurach i procesach działania …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny określić w swoich procedurach i procesach działania naprawcze na wypadek urzeczywistnienia się ryzyka lub na wypadek wykrycia błędów, które mają wpływ na wydajność i skuteczność ogólnego rozwiązania w zakresie nawiązywania relacji z klient ami. Działania te powinny obejmować co najmniej:

• a) przegląd wszystkich stosunków gospodarczych, których to dotyczy, w celu ustalenia, czy instytucje kredytowe i finansowe podjęły wystarczające wstępne środki należytej staranności wobec klienta w celu spełnienia wymogów wynikających z art. 13 ust. 1 lit. a), b) i c) dyrektywy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy. Instytucje kredytowe i finansowe powinny priorytetowo traktować te stosunki gospodarcze, które wiążą się z najwyższym poziomem ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
• b) uwzględniając informacje uzyskane w ramach wyżej w spomnianego przeglądu – ocenę, czy dany stosunek gospodarczy, któr ego dotyczy, powinien:
• a. podlegać dodatkowym środkom należytej staranności;
• b. podlegać ograniczeniom, takim jak ograniczenia wielkości transakcji, w przypadkach dopuszczalnych na mocy prawa krajowego, do czasu przeprowadzenia przeglądu,;
• c. zostać zakończony;
• d. zostać zgłoszony jednostce analityki finansowej;
• e. zostać uwzględniony w innej kategorii ryzyka.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.