19. Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim postupcima i procesima odrediti mjere …

Kreditne i financijske institucije trebale bi u svojim postupcima i procesima odrediti mjere otklanjanja ako je rizik materijaliziran ili ako su utvrđene pogreške koje utječu na učinkovitost i djelotvornost općeg rješenja za uvođenje stranaka na daljinu. Te mjere trebale bi uključivati barem:

• a) pregled svih zahvaćenih poslovnih odnosa, radi procjene jesu li kreditne i financijske institucije primijenile dovoljan početni CDD kako bi bile u skladu s člankom 13. stavkom 1. točkama (a), (b) i (c) Direktive o sprečavanju korištenja financijskog sustava u svrhu pranja novca ili financiranja terorizma. Kreditne i financijske institucije trebale bi dati prvenstvo onim poslovnim odnosima koji nose najveći rizik od pranja novca i financiranja terorizma;
• b) uzimajući u obzir informacije dobivene u gore navedenom pregledu, procjenu potrebe da zahvaćeni poslovni odnosi budu:
• a. predmet dodatnih mjera dubinske analize;
• b. predmet ograničenja, kao što su ograničenja obujma transakcija, gdje je to dopušteno nacionalnim pravom, do trenutka kada se izvrši pregled;
• c. raskinuti;
• d. prijavljeni financijsko - obavještajnoj jedinici;
• e. razvrstani u različitu kategoriju rizika.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.