Předmět a oblast působnosti

Tyto obecné pokyny doplňují obecné pokyny orgánu EBA k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu (EBA/GL/2021/02) a dále upřesňují strategie, postupy a kontroly, které by úvěrové a finanční instituce měly zavést za účelem zmírnění a účinného řízení rizik praní peněz nebo financování terorismu v souladu s čl. 8 odst. 3 směrnice (EU) 2015/849, včetně opatření týkajících se poskytování základního platebního účtu v souladu s článkem 16 směrnice (EU) 2014/92² .

² Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2014/92/EU ze dne 23. července 2014 o porovnatelnosti poplatků souvisejících s platebními účty, změně platebního účtu a přístupu k platebním účtům se základními prvky (Úř. věst. L 257, 28.8.2014, s. 214– 246).