Gegenstand und Anwendungsbereich

Diese Leitlinien ergänzen die Leitlinien der EBA zu den Risikofaktoren für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (EBA/GL/2021/02) und präzisieren die Strategien, Verfahren und Kontrollen, die Kredit- und Finanzinstitute zur Minderung sowie zur wirksamen Steuerung von Risiken von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß Artikel 8 Absatz 3 der Richtlinie (EU) 2015/849 einführen sollen, einschließlich Maßnahmen in Bezug auf die Bereitstellung eines Basiskontos gemäß Artikel 16 der Richtlinie 2014/92/EU.²

² Richtlinie 2014/92/EU des Europäischen Parlaments und des Rates vom 23. Juli 2014 über die Vergleichbarkeit von Zahlungskontoentgelten, den Wechsel von Zahlungskonten und den Zugang zu Zahlungskonten mit grundlegenden Funktionen (ABl. L 257 vom 28.8.2014, S. 214-246).