Onderwerp en toepassingsgebied

Deze richtsnoeren vormen een aanvulling op de richtsnoeren van EBA inzake ML/TF-risicofactoren (EBA/GL/2021/02) en geven een nadere beschrijving van de beleidslijnen, procedures en controles die kredietinstellingen en financiële instellingen dienen te implementeren om ML/TF-risicofactoren te beperken en doeltreffend te beheren overeenkomstig artikel 8, lid 3, van Richtlijn (EU) 2015/849, met inbegrip van maatregelen met betrekking tot de verstrekking van een basisbetaalrekening overeenkomstig artikel 16 van Richtlijn (EU) 2014/92² .

² Richtlijn (EU) 2014/92 van het Europees Parlement en de Raad van 23 juli 2014 betreffende de vergelijkbaarheid van de in verband met betaalrekeningen aangerekende vergoedingen, het overstappen naar een andere betaalrekening en de toegang tot betaalrekeningen met basisfuncties (PB L 257 van 28.8.2014, blz. 214-246)