Syfte och tillämpningsområde

Dessa riktlinjer kompletterar EBA:s riktlinjer för riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism (EBA/GL/2021/02) och anger i ytterligare detalj de riktlinjer, rutiner och kontroller som kreditinstitut och finansiella institut bör ha på plats för att motverka och effektivt hantera risker för penningtvätt och finansiering av terrorism i enlighet med artikel 8.3 i direktiv (EU) 2015/849, inbegripet åtgärder avseende tillhandahållande av ett grundläggande betalkonto i enlighet med artikel 16 i direktiv (EU) 2014/92.²

² Europaparlamentets och rådets direktiv 2014/92/EU av den 23 juli 2014 om jämförbarhet för avgifter som avser betalkonto, byte av betalkonto och tillgång till betalkonto med grundläggande funktioner (EUT L 257, 28.8.2014, s. 214).