Vsebina in področje uporabe

Te smernice dopolnjujejo smernice organa EBA o dejavnikih tveganja PD/FT (EBA/GL/2021/02) ter dodatno določajo politike, postopke in kontrole, ki bi jih morale kreditne in finančne institucije vzpostaviti za zmanjševanje in učinkovito obvladovanje tveganj PD/FT v skladu s členom 8(3) Direktive (EU) 2015/849, vključno z ukrepi v zvezi z zagotavljanjem osnovnega plačilnega računa v skladu s členom 16 Direktive (EU) 2014/92.²

² Direktiva 2014/92/EU Evropskega parlamenta in Sveta z dne 23. julija 2014 o primerljivosti nadomestil, povezanih s plačilnimi računi, zamenjavi plačilnih računov in dostopu do osnovnih plačilnih računov (UL L 257, 28.8.2014, str. 214).