Emne og anvendelsesområde

Disse retningslinjer supplerer EBA's retningslinjer for ML/TF-risikofaktorer (EBA/GL/2021/02) og præciserer yderligere, hvilke politikker, procedurer og kontroller kredit- og finansieringsinstitutter bør have på plads for at begrænse og effektivt styre ML/TF-risici i overensstemmelse med artikel 8, stk. 3, i direktiv (EU) 2015/849, herunder foranstaltninger i forbindelse med oprettelse af betalingskonti med basale funktioner i henhold til artikel 16 i direktiv (EU) 2014/92² .

² Europa-Parlamentets og Rådets direktiv 2014/92/EU af 23. juli 2014 om sammenlignelighed af gebyrer i forbindelse med betalingskonti, flytning af betalingskonti og adgang til betalingskonti med basale funktioner (EUT L 257 af 28.8.2014, s. 214-246).