Aihe ja soveltamisala

Näillä ohjeilla täydennetään Euroopan pankkiviranomaisen ohjeita rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskitekijöistä (EBA/GL/2021/02) ja täsmennetään toimintaperiaatteita, menettelytapoja ja valvontatoimenpiteitä, joita luotto- ja finanssilaitoksilla olisi oltava käytössä, jotta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskejä voidaan vähentää ja hallita tehokkaasti direktiivin (EU) 2015/849 8 artiklan 3 kohdan mukaisesti, myös toimenpiteitä, jotka koskevat perusmaksutilin tarjoamista direktiivin (EU) 2014/92 16 artiklan mukaisesti² .

² Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivi 2014/92/EU, annettu 23 päivänä heinäkuuta 2014, maksutileihin liittyvien maksujen vertailukelpoisuudesta, maksutilien siirtämisestä ja mahdollisuudesta käyttää perusmaksutilejä (EUVL L 257, 28.8.2014, s. 214–246).