44. A fent ieken túlmenően, és amennyiben ez arányos az üzleti kapcsolatot érintő, pénzmosással és …

A fent ieken túlmenően, és amennyiben ez arányos az üzleti kapcsolatot érintő, pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos kockázattal, a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek alkalmazniuk kell az alábbiak közül egy vagy több kontrollmech anizmust vagy más hasonló intézkedést az ellenőrzési folyamat megbízhatóságának fokozása érdekében. A kontrollmechanizmusok vagy intézkedések magukban foglalhatják többek között az alábbiakat:

• a) az első kifizetésnek az ügyfél nevére szóló (kizárólagos vagy közös tulajdonú), az EGT - n belül vagy olyan harmadik országban működő szabályozott hitel - vagy pénzintézetnél vezetett számlára történő teljesitése, amely ország a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem tekintetében legalább az (EU) 2015/849 irányelvben előírtaknak megfelelő vagy azoknál szigorúbb követelményeket alkalmaz;
• b) véletlenszerűen generált azonosító kód küldése az ügyfélnek a távoli ellenőrzési folyamat során való jelenlét megerősítésére. Az azonosító kódnak egyszer használatos és ko rlátozott időre szóló kódnak kell lennie;
• c) biometrikus adatok gyűjtése más független és megbízható forrásokból gyűjtött adatokkal történő összehasonlítás céljából;
• d) telefonos kapcsolattartás az ügyféllel;
• e) közvetlen (elektronikus és postai) küldemények küldése az ügyfélnek.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.