44. In aanvulling op het bovenstaande en voor zover dit in verhouding staat tot het ML/TF-risico …

In aanvulling op het bovenstaande en voor zover dit in verhouding staat tot het ML/TF-risico dat verbonden is met de zakelijke relatie, dienen kredietinstellingen en financiële instellingen één of meer van de volgende controles of soortgelijke maatregelen te hanteren om de betrouwbaarheid van het verificatieproces te vergroten. Deze controles of maatregelen kunnen, zonder daartoe te zijn beperkt, het volgende omvatten:

• a) opname van de eerste betaling van een betaalrekening die uitsluitend of mede op naam van de cliënt staat bij een gereglementeerde kredietinstelling of financiële instelling in de EER of een gereglementeerde kredietinstelling of financiële instelling in een derde land met vereisten inzake AML/CFT die niet minder robuust zijn dan de vereisten van Richtlijn (EU) 2015/849;
• b) verzending van een willekeurig gegenereerde code naar de cliënt om de aanwezigheid tijdens het verificatieproces op afstand te bevestigen – deze code moet voor eenmalig gebruik bedoeld zijn en in de tijd beperkt gelden;
• c) vergaring van biometrische gegevens om deze te vergelijken met de gegevens die zijn verzameld uit andere onafhankelijke en betrouwbare bronnen;
• d) telefoongesprekken met de cliënt;
• e) rechtstreekse verzending van berichten (zowel elektronisch als per post) aan de cliënt.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.