44. Ponadto, jeżeli jest to współmierne do ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu …

Ponadto, jeżeli jest to współmierne do ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, które to ryzyko jest związane z danym stosunkiem gospodarczym, instytucje kredytowe i finansowe powinny stosować co najmniej jeden z następujących środków kontroli lub podobny środek w celu zwiększenia wiarygodności procesu weryfikacji. Takimi środkami kontroli lub innymi środkami mogą być między innymi:

• a) dokonanie pierwszej płatności na rachunek płatniczy, którego klient jest jedynym właścicielem lub współwłaścicielem, prowadzony w instytucji kredytowej lub finansowej regulowanej w EOG lub w państwie trzecim, których wymogi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu są nie mniej rzetelne niż wymogi określone w dyrektywie (UE) 2015/849;
• b) wysłanie klientowi wygenerowanego losowo hasła w celu potwierdzenia obecności podczas procesu zdalnej weryfikacji. Hasło powinno być kodem jednorazowego użytku, który należy zastosować w określonym czasie;
• c) pobranie danych biometrycznych i porównanie ich z danymi zgromadzonymi w innych niezależnych i wiarygodnych źródłach;
• d) kontakt telefoniczny z klientem;
• e) wysłanie korespondencji bezpośredniej (zarówno elektronicznej, jak i pocztowej ) do k lienta.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.