+44. Minbarra dawn ta’ hawn fuq, u meta jkun proporzjonat mar - riskju tal - ML/TF assoċjat mar - …

44. Minbarra dawn ta’ hawn fuq, u meta jkun proporzjonat mar - riskju tal - ML/TF assoċjat mar - …

Minbarra dawn ta’ hawn fuq, u meta jkun proporzjonat mar - riskju tal - ML/TF assoċjat mar - relazzjoni kummerċjali, l - istituzzjonijiet ta’ kreditu u finanzjarji għandhom jużaw wieħed jew aktar mill - kontrolli li ġejjin jew miżura simili biex iżidu l - affidabbiltà tal - proċess ta’ verifika. Dawn il- kontrolli jew il - miżuri jistgħu jinkludu, iżda ma humiex limitati għal, dawn li ġejjin:

  • a) l- ewwel pagament isir permezz ta’ kont ta’ pagament miżmum taħt isem uniku jew konġunt tal - klijent ma’ istituzzjoni finanzjarja jew ta’ kreditu rregolata miż - ŻEE jew f’pajjiż terz li għandu r - rekwiżiti tal - AML/CFT li ma humiex inqas robusti minn dawk meħtieġa mid - Direttiva (UE) 2015/849;
  • b) jintbagħat passcode ġġenerat b’mod aleatorju lill - klijent biex jikkonferma l - preżenza matul il - proċess ta’ verifika remota. Il - passcode għandu jkun kodiċi b’użu uniku u limitat biż - żmien;
  • c) il- ġbir ta’ data bijometrika biex titqabbel ma’ data miġbura permezz ta’ sorsi indipendenti u affidabbli oħrajn;
  • d) kuntatti bit - telefon mal - klijent;
  • e) posta diretta (kemm elettronika kif ukoll postali) lill - klijent.

1. Ħarsa ġenerali

,

1.1 Referenzi

1.2 Rekwiżiti identifikati

1.3 Standards relatati

2. Rekwiżiti identifikati

Rekwiżiti

3. Standards relatati

Standards
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.