44. Επιπλέον των ανωτέρω, και αναλογικά με τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ που σχετίζεται με την επιχειρηματική …

Επιπλέον των ανωτέρω, και αναλογικά με τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ που σχετίζεται με την επιχειρηματική σχέση, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να εφαρμόζουν έναν ή περισσότερους από τους παρακάτω ελέγχους ή κάποιο παρόμοιο μέτρο με στόχο την ενίσχυση της αξιοπιστίας της διαδικασίας επαλήθευσης. Μεταξύ των εν λόγω ελέγχων ή μέτρων περιλαμβάνονται, ενδεικτικά, οι ακόλουθες ενέργειες:

• α) η αρχική πληρωμή γίνεται μέσω λογαριασμού, με μοναδικό δικαιούχο ή συνδικαιούχο τον πελάτη, ο οποίος τηρείται σε ρυθμιζόμενο πιστωτικό ίδρυμα ή ρυθμιζόμενο χρηματοπιστωτικό οργανισμό εντός του ΕΟΧ ή σε τρίτη χώρα που προβλέπει απαιτήσεις ΚΞΧ/ΧΤ οι οποίες δεν είναι λιγότερο αυστηρές από τις αντίστοιχες απαιτήσεις της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849·
• β) Αποστολή τυχαία παραγόμενου κωδικού πρόσβασης στον πελάτη για να επιβεβαιώσει την παρουσία του κατά τη διάρκεια της διαδικασίας εξ αποστάσεως επαλήθευσης. Ο κωδικός πρόσβασης πρέπει να είναι μίας χρήσης και περιορισμένης χρονικής διάρκειας ισχύος·
• γ) συλλογή βιομετρικών στοιχείων προς σύγκριση με στοιχεία τα οποία συλλέγονται μέσω άλλων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών·
• δ) τηλεφωνική επικοινωνία με τον πελάτη·
• ε) άμεσο ταχυδρομείο (ηλεκτρονικό και μέσω ταχυδρομικής υπηρεσίας) με τον πελάτη.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.