44. Kromě výše uvedeného a v případech, kdy je to úměrné riziku praní peněz a financování terorismu …

Kromě výše uvedeného a v případech, kdy je to úměrné riziku praní peněz a financování terorismu spojenému s daným obchodním vztahem, by úvěrové a finanční instituce měly používat jednu nebo více z těchto kontrol nebo podobné opatření ke zvýšení spolehlivosti procesu ověřování. Tyto kontroly nebo opatření mohou mimo jiné zahrnovat toto:

• a) první platba je provedena prostřednictvím platebního účtu vedeného na samostatné nebo společné jméno klienta u úvěrové nebo finanční instituce regulované v EHP nebo ve třetí zemi uplatňující požadavky v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu, které nejsou méně přísné než požadavky směrnice (EU) 2015/849;
• b) odeslat klientovi náhodně vygenerovaný přístupový kód pro potvrzení přítomnosti během procesu vzdáleného ověření. Přístupový kód by měl být jednorázový a časově omezený;
• c) pořizovat biometrické údaje a porovnávat je s údaji získanými z jiných nezávislých a spolehlivých zdrojů;
• d) telefonické kontakty s klientem;
• e) přímé zasílání (elektronickou i běžnou poštou) klientovi.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.