44. Uz gore navedeno, i ako je razmjerno riziku od pranja novca i financiranja terorizma povezanom …

Uz gore navedeno, i ako je razmjerno riziku od pranja novca i financiranja terorizma povezanom s poslovnim odnosom, kreditne i financijske institucije trebale bi koristiti jednu ili više sljedećih kontrola ili sličnu mjeru za povećanje pouzdanosti postupka provjere. Te kontrole ili mjere mogu uključivati, ali se ne ograničavaju na sljedeće:

• a) prvo plaćanje provodi se na računu koji glasi na pojedinačno ili zajedničko ime stranke kod kreditne ili financijske institucije koja podliježe propisima EGP - a ili u zemlji izvan EU - a u kojoj zahtjevi koji se odnose na područje SPNFT - a nisu manje učinkoviti od onih propisanih Direktivom (EU) 2015/849;
• b) slanje nasumično generirane lozinke stranci radi potvrde prisutnosti tijekom postupka provjere na daljinu. Lozinka bi trebala biti jednokratna i vremenski ograničena šifra;
• c) uzimanje biometrijskih podataka radi usporedbe s podatcima prikupljenim iz drugih neovisnih i pouzdanih izvora;
• d) telefonsko kontaktiranje sa strankom;
• e) izravno slanje pošte (elektronički i poštom) stranci.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.