44. In aggiunta a quanto sopra, e se commisurato al rischio ML/TF associato al rapporto d’affari …

In aggiunta a quanto sopra, e se commisurato al rischio ML/TF associato al rapporto d’affari, gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero utilizzare uno o più dei seguenti controlli o una misura analoga per aumentare l’affidabilità del processo di verifica. Tali controlli o misure possono includere, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, quanto segue:

• a) esecuzione del primo pagamento a valere su un conto intestato o cointestato al cliente presso un ente creditizio o finanziario regolamentato in un paese dello Spazio economico europeo o in un paese terzo nel quale vigono obblighi di AML/CFT di livello analogo a quelli previsti dalla direttiva (UE) 2015/849;
• b) invio al cliente di un codice di accesso generato in modo casuale per confermare la presenza durante il processo di verifica a distanza. Il codice di accesso dovrebbe essere monouso e limitato nel tempo;
• c) acquisizione di dati biometrici per confrontarli con i dati raccolti attraverso altre fonti indipendenti e affidabili;
• d) contatti telefonici con il cliente;
• e) invio diretto di comunicazioni (per via sia elettronica che postale) al cliente.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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