+44. Úverové a finančné inštitúcie by okrem uvedených opatrení a v prípadoch, keď je to primerané …

44. Úverové a finančné inštitúcie by okrem uvedených opatrení a v prípadoch, keď je to primerané …

Úverové a finančné inštitúcie by okrem uvedených opatrení a v prípadoch, keď je to primerané riziku prania špinavých peňazí a financovania terorizmu spojeného s obchodným vzťahom, mali používať jednu alebo viaceré z nasledujúcich kontrol alebo podobné opatrenie na zvýšenie spoľahlivosti procesu overovania. Tieto kontroly alebo opatrenia môžu, okrem iného, zahŕňať ďalej uvedené:

  • a) aby prvá platba bola vykonaná na účet vo výhradnom alebo spoločnom mene klienta vedený v úverovej alebo finančnej inštitúcii regulovanej v rámci Európskeho hospodárskeho priestoru (EHP) alebo v tretej krajine uplatňujúcej požiadavky v rámci boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu, ktoré nie sú menej prísne než požiadavky smernice (EÚ) 2015/849;
  • b) odoslanie náhodne vygenerovaného prístupového kódu klientovi na potvrdenie prítomnosti počas procesu overovania na diaľku. Prístupový kód by mal byť jednorazový a časovo obmedzený;
  • c) získanie biometrických údajov s cieľom porovnať ich s údajmi získanými z iných nezávislých a spoľahlivých zdrojov;
  • d) telefonické kontakty s klientom;
  • e) priame zasielanie (elektronickou aj poštovou formou) klientovi.

1. Prehľad

,

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.