4.9 Peamiste haavatavuste tuvastamine

Pärast ärimudeli analüüsimist peaksid pädevad asutused hindama investeerimisühingu ärimudelist ja strateegiast tekkivaid või tekkida võivaid peamisi haavatavusi, arvestades mis tahes järgmist aspekti:

• a. eeldatavad halvad majandustulemused;
• b. tuginemine ebarealistlikule strateegiale;
• c. ülemäärased kontsentratsioonid või volatiilsus (nt tulud ja kliendid, kelle suhtes kohaldatakse direktiivi (EU) 2015/849 II peatüki 3. jaos sätestatud tugevdatud hoolsusmeetmeid, suure riskiga kolmandad riigid vastavalt kõnealuse direktiivi artiklile 9);
• d. liigsete riskide võtmine;
• e. rahavoo ja rahastamisstruktuuri probleemid;
• f. olulised välised probleemid (nt regulatiivohud, nagu äriüksuste eraldamise volitamine);
• g. keskkonna-, sotsiaal- ja juhtimisriskid ning nende mõju ärimudeli elujõulisusele ja kestlikkusele ning investeerimisühingu pikaajalisele vastupanuvõimele.

Pärast eespool nimetatud hindamist peaksid pädevad asutused kujundama seisukoha investeerimisühingu ärimudeli elujõulisuse ja strateegia kestlikkuse kohta ning probleemide lahendamiseks vajalike meetmete kohta.