| Riskide vähendamine | rahapesu ja terrorismi rahastamise suurema riskiga seotud üksikklientide või kliendikategooriatega ärisuhete alustamisest keeldumine või otsus suhte lõpetamise kohta või rahapesu ja terrorismi rahastamise suurema riskiga tehingute tegemisest keeldumine. |
| Rahapesu ja terrorismi rahastamise risk | rahapesu ja terrorismi rahastamise toimumise tõenäosus ja mõju. |
| Rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurid | muutujad, mis eraldi või koos võivad suurendada või vähendada rahapesu ja terrorismi rahastamise riski. |
| Riskipõhine lähenemisviis | lähenemisviis, mille abil pädevad asutused ning krediidi- ja finantseerimisasutused tuvastavad, hindavad ning mõistavad rahapesu ja terrorismi rahastamise riske, millele nad on avatud, ning võtavad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise meetmeid, mis on proportsionaalsed nimetatud riskidega. |
| Rahapesu ja terrorismi rahastamise suurema riskiga seotud jurisdiktsioonid | riigid, kus käesolevate suuniste I jaotises sätestatud riskitegurite hindamise alusel esineb suurem rahapesu ja terrorismi rahastamise risk. See ei hõlma riike, kes on tuvastatud kui „suure riskiga kolmandad riigid“, kelle riiklikus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise korras on strateegilised puudused, mis kujutavad endast märkimisväärset ohtu liidu finantssüsteemile (direktiivi (EL) 2015/849 artikkel 9). |