| Riskminskning | Ett nekande att ingå eller ett beslut att avsluta affärsförbindelser med enskilda kunder eller kundkategorier som förknippas med förhöjd risk för penningtvätt och finansiering av terrorism, eller att neka att genomföra transaktioner med förhöjd risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. |
| Risk för penningtvätt och finansiering av terrorism | Sannolikheten för och konsekvenserna av penningtvätt och finansiering av terrorism. |
| Riskfaktorer för penningtvätt och finansiering av terrorism | De variabler som antingen enskilt eller i kombination kan öka eller minska risken för penningtvätt och finansiering av terrorism. |
| Riskbaserad metod | En metod där behöriga myndigheter, kreditinstitut och finansiella institut identifierar, bedömer och förstår de risker för penningtvätt och finansiering av terrorism som instituten är exponerade för och vidtar åtgärder för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism som står i proportion till dessa risker. |
| Jurisdiktioner med förhöjd risk för penningtvätt och finansiering av terrorism | Länder där en bedömning av de riskfaktorer som anges i kapitel I visar att risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är förhöjd. Detta inkluderar inte de högrisktredjeländer som identifierats ha strategiska brister i sina system för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och som utgör ett betydande hot mot unionens finansiella system (artikel 9 i direktiv (EU) 2015/849). |