| ML/TF-risico: | de kans op en gevolgen van witwassen/terrorismefinanciering (ML/TF) |
| ML/TF-risicofactoren: | variabelen die zelfstandig dan wel gecombineerd het ML/TF-risico kunnen vergroten of verkleinen |
| Rechtsgebieden verbonden met een hoger ML/TF-risico: | landen die op basis van een beoordeling van de risicofactoren vermeld in titel I van deze richtsnoeren een hoger ML/TF-risico inhouden. Dit sluit “derde landen met een hoog risico” uit, waarvan is vastgesteld dat zij strategische tekortkomingen in hun AML/CFT-regelgeving vertonen die een aanzienlijke bedreiging vormen voor het financiële stelsel van de Unie (artikel 9 van Richtlijn (EU) 2015/849). |
| Risicogebaseerde benadering: | een benadering waarbij bevoegde autoriteiten en kredietinstellingen en financiële instellingen de ML/TF-risico’s waaraan instellingen zijn blootgesteld, identificeren, beoordelen en begrijpen en AML/CFT-maatregelen nemen die in verhouding staan tot die risico's. |
| Risicobeperking: | een weigering om zakelijke relaties aan te gaan of een beslissing om zakelijke relaties te beëindigen met individuele cliënten of categorieën van cliënten die geassocieerd zijn met een hoger ML/TF-risico, of een weigering om transacties met een hoger ML/TF-risico uit te voeren. |